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En raison du coût élevé de la maintenance, les fonds de placement ne sont traditionnellement destinés qu'aux entreprises ou aux particuliers possédant des actifs importants. Les fonds de petite et moyenne taille étaient rares en raison de leur coût de maintenance. Cependant, avec l’arrivée de fournisseurs de fonds d’investissement qui ciblent spécifiquement les fonds de petite et moyenne taille, il est possible pour tout le monde de créer un fonds. Cet article décrit la structure d'un fonds, sa gestion, ses opérations et sa gouvernance. Cela contribuera également à la segmentation de la clientèle et à l'établissement de relations avec la clientèle.
Comment construire un fonds d'investissement
Étape
Choisissez une structure de fonds. Différentes structures ont des implications juridiques et fiscales différentes. Certains fonds sont établis en tant que sociétés d’exploitation alors que d’autres sont constitués en fiducies. Consultez votre conseil fiscal et juridique pour connaître la stratégie appropriée dans votre juridiction.
Étape
Décidez de la source de la gestion de l'argent. Certaines entreprises fonctionnent uniquement à partir de la gestion interne, c'est-à-dire qu'elles s'appuient sur leurs propres gestionnaires d'actifs pour la gestion de leur argent. D'autres choisissent de consulter des gestionnaires de fonds externes, en particulier ceux de domaines spécialisés. Il est également possible de conserver un mélange de gestionnaires de fonds internes et externes.
Étape
Embaucher un auditeur, un conseiller juridique et un gardien. Un dépositaire assurera la coordination principalement avec le comptable du fonds et le comptable. Les conseillers juridiques doivent être spécialisés en droit des valeurs mobilières et votre auditeur doit avoir une expérience dans le secteur des fonds d'investissement. Les audits doivent être effectués régulièrement.
Étape
Adaptez votre offre de fonds à votre clientèle. Alors qu’un fonds est traditionnellement mis en commun, vous pouvez créer différentes classes qui répondent aux besoins spécifiques de vos clients ayant de petits investissements et de ceux ayant des investissements importants. Différencier les deux par les prix.
Étape
Le meilleur moyen de conquérir et d’établir des relations avec les clients est de maintenir vos ratios de frais de gestion faibles; 2,5% est la moyenne. En tant que nouveau fonds, vous pouvez vous prévaloir d'opérations plus efficaces et d'un engagement à réduire les coûts de possession en maintenant votre ratio sous la moyenne, au moins jusqu'à ce que vous ayez établi la marque de votre entreprise.