Restrictions de transfert de fil au Nigeria

L'envoi d'argent par virement bancaire est généralement une affaire simple. Cependant, l'envoi d'argent au Nigéria oblige un client à faire face à des restrictions spécifiques à son pays. Ces restrictions incluent le fait que les sociétés de transfert d’argent telles que Western Union et MoneyGram ne permettent pas aux clients nigérians d’envoyer de l’argent à l’étranger et limitent le lieu de collecte des fonds.

Les clients peuvent seulement envoyer de l'argent dans le pays

Western Union compte plus de 2 700 agents au Nigéria. Toutefois, la société n'autorisant pas les clients nigérians à transférer de l'argent à l'étranger, les virements électroniques ne peuvent être envoyés qu'à l'intérieur du pays. En outre, l'envoi de plus de 10 000 dollars, ou l'équivalent, en Naira, la monnaie nigériane, sera signalé à la Banque centrale du Nigéria.

Restrictions sur la collecte d'argent au Nigeria

Bien que Western Union n’ait pas besoin de question test dans la plupart des pays, il est nécessaire au Nigeria de recevoir un virement bancaire. En outre, un destinataire ne peut collecter de l'argent sans présenter un numéro de contrôle de transfert d'argent (MTCN), qui est un numéro unique attribué à chaque transaction Western Union et une pièce d'identité valide émise par le gouvernement.

Restrictions sur la collecte d'argent en dollars américains

Bien que la société autorise les destinataires à percevoir des fonds transférés en dollars américains sans frais supplémentaires, tous les magasins Western Union ne proposent pas ce service. Le paiement en dollars américains n’est disponible que dans certaines des plus grandes banques du Nigéria et non dans des établissements autres que des banques. Ce paiement est garanti dans toutes les succursales des banques suivantes: First Bank of Nigeria, PLC, Zenith International Bank, Wema Bank, Standard Trust Bank. Certains, mais pas tous, des établissements des banques suivantes peuvent effectuer des paiements en espèces en dollars américains: Banque Oceanic International, Ecobank Nigeria PLC, Banque Intercontinental PLC, Banque Trust Trust, Banque Allstates Trust, Banque NBM.

Restrictions imposées par Western Union sur l'envoi d'argent au Nigéria

En règle générale, la société autorise le virement électronique via trois méthodes: sur le site d’un agent, par téléphone ou en ligne. Toutefois, les clients qui envoient de l'argent au Nigéria ne peuvent le faire qu'en se rendant au bureau d'un agent. En outre, des fonds totalisant plus de 10 000 dollars US seront communiqués aux autorités américaines par le biais de la création d’un rapport de transaction monétaire (CTR) utilisé pour prévenir le blanchiment de capitaux et d’autres fraudes financières.

Restrictions MoneyGram

Au Nigeria, MoneyGram n'autorise pas les clients à envoyer de l'argent, que ce soit dans le pays ou à l'étranger. Les clients peuvent uniquement recevoir des virements de fonds auprès des banques suivantes: UBA, Equitorial Trust Bank, Bank PHB, Union Bank of Nigeria PLC, Spring Bank PLC, Fidelity Bank et Afribank of Nigeria PLC. Pour collecter de l'argent filaire, le destinataire doit avoir un numéro de référence, remplir un formulaire «Recevoir» et présenter une pièce d'identité à l'une des banques affiliées.