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Réconcilier un relevé bancaire n'est pas difficile. Quelques éléments seront nécessaires. Une fois les recettes arrondies, comparez-les avec le relevé de la banque, faites les ajustements et c’est fait. Le secret d'une bonne opération de rapprochement bancaire est l'organisation et les outils appropriés.
Étape
Assemblez tous les reçus pour le mois. Cela inclut les enregistrements de dépôt, les reçus aux guichets automatiques, les retraits en espèces et les paiements par carte de débit ou de crédit liés au compte. N'oubliez pas d'inclure tous les paiements automatiques récurrents et les paiements effectués via des services bancaires en ligne. Le registre du compte et le relevé bancaire actuel sont requis. Ajoutez à cela un stylo ou un crayon et une calculatrice.
Comparez les entrées du registre des comptes avec l'extrait de compte. Notez toutes les divergences. Les dépôts et les chèques qui sont écrits à l'approche de la date du relevé peuvent ne pas apparaître.Faites une liste de ces éléments. Comparez les recettes avec le registre de compte et l'extrait de compte. Faites une liste de toutes les transactions sans reçu ou qui ne peuvent pas être comptabilisées. Une fois que chaque transaction dans le registre du compte et sur le relevé bancaire est comptabilisée, notez les soldes de début et de fin. Celles-ci se trouvent sur le relevé bancaire.
En commençant par le solde final du relevé bancaire, ajoutez tous les dépôts qui ont été faits mais ne figuraient pas sur le relevé. Prenez un sous-total et notez ce nombre. A partir du sous-total, soustrayez tous les chèques, cartes de débit, cartes de crédit, paiements automatiques et autres retraits qui sont comptabilisés dans le registre mais ne sont pas inscrits sur le relevé bancaire. Comparez les résultats avec le solde du registre des comptes. Ces nombres devraient être égaux. S'ils ne le sont pas, il y a un problème. Répétez les étapes 1 et 2 en vous assurant que les nombres n’ont pas été transposés par erreur. C'est généralement la cause d'une divergence.
Signalez immédiatement toutes les transactions suspectes à la banque. Cela protège vos intérêts financiers et votre identité. Le plus souvent, les transactions non identifiées sont des oublis et des achats oubliés.
Étape
Des feuilles de calcul comme Excel peuvent être utilisées pour aider à réduire les erreurs. Pour configurer une feuille de calcul, entrez le solde final du relevé dans une cellule. Répertoriez tous les dépôts non répertoriés sur le relevé bancaire dans des cellules séparées. Créez une formule pour additionner tous les nombres. Indiquez dans des cellules séparées tous les retraits du compte qui ne figurent pas sur le relevé bancaire. Créez une formule pour soustraire ces éléments du premier sous-total. Ce montant doit être égal au solde indiqué dans le registre des comptes.