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Comment obtenir une licence bancaire. Pour ouvrir votre propre banque ou fournir des services similaires, vous devez obtenir la licence appropriée. Outre une demande, un avis d'intention et des frais d'inscription, vous devez effectuer quelques opérations supplémentaires pour obtenir une licence bancaire.
Obtenir une licence bancaire
Étape
Contactez la Commission des banques ou la Division des banques des États dans lesquels vous souhaitez ouvrir des succursales. Le nom de l'organisation varie d'un État à l'autre, mais chaque État dispose d'un groupe spécial qui supervise les opérations bancaires et les licences associées. Ce bureau sera en mesure de vous fournir une application et une liste des exigences spécifiques à chaque état.
Étape
Rédigez un avis d'intention. Ce document doit détailler tous les services que vous souhaitez offrir à vos clients. Certains états peuvent exiger que vous soumettiez une copie notariée de cette proposition.
Étape
Remplissez la demande de licence bancaire et tout autre document requis par votre état. Vous devrez probablement énumérer plusieurs références personnelles et professionnelles. Vous devez les informer de votre plan pour obtenir une licence bancaire avant de soumettre la demande.
Étape
Organisez une réunion avec le commissaire ou le surintendant des banques. La personne qui supervise toutes les activités bancaires de l’Etat voudra vous rencontrer après la soumission de votre demande, mais avant son examen. Soyez prêt à discuter de vos projets commerciaux et des raisons pour lesquelles vous êtes apte à obtenir une licence bancaire.
Étape
Préparez-vous à une vérification approfondie des antécédents. La Division of Banks examinera votre parcours professionnel, éducatif, pénal et financier avant de prendre une décision concernant votre candidature.