Table des matières:
Vous devez examiner attentivement vos options lorsque vous retirez de l'argent tôt de votre pension. Une pénalité fiscale de 10% sur tout retrait anticipé avant l'âge de 59 ans et demi peut entraîner une pénalité fiscale. Les seules exceptions à cette pénalité sont si vous avez été mis à pied ou si vous quittez votre emploi à l'âge de 55 ans. Un autre facteur dépend du type de régime de retraite. Les plans en espèces ou en différé, tels que les régimes 401 (k) ou de retraite avec participation aux bénéfices, permettent un retrait anticipé. Les régimes à prestations définies qui vous donnent une prestation mensuelle déterminée à la retraite ne permettent en aucun cas des retraits. Communiquez toujours avec votre employeur ou votre administrateur de régime pour connaître vos options.
Étape
Remplissez une demande de retrait pour retirer rapidement des fonds de votre pension, en fonction de la réglementation de votre État et de votre politique de l'emploi. Remplissez la première partie en indiquant vos informations personnelles telles que votre nom, votre adresse, votre numéro de téléphone et votre date de naissance. Indiquez le type de participation au régime de retraite auquel vous êtes actuellement inscrit et votre numéro de membre. Indiquez votre numéro de sécurité sociale, le nom de votre employeur, la date et le motif de votre licenciement.
Étape
Terminez la première partie en répondant aux questions pour savoir si vous recevez actuellement des indemnités d'accident du travail et si vous avez une demande d'indemnisation en attente. Si vous êtes admissible à la retraite à la date à laquelle vous remplissez cette demande ou dans les deux ans suivant l’âge de la retraite, vous devez accepter de renoncer à l’allocation mensuelle à vie et à l’assurance-vie collective pour recevoir un remboursement anticipé. Signez votre nom sur la ligne si ces normes vous concernent.
Étape
Remplissez la deuxième partie de la demande concernant la partie imposable de votre paiement. Indiquez si vous souhaitez un pourcentage de l'impôt fédéral sur le revenu retenu sur le paiement. Vous avez également la possibilité de reporter les paiements ou la partie imposable du paiement. Indiquez si le roulement doit affecter l’intégralité du paiement, l’ensemble du paiement imposable, un certain montant en dollars de la tranche imposable ou la totalité de la partie imposable et un certain montant du paiement non imposable. Cochez la case appropriée pour indiquer si le roulement est destiné à un plan IRA ou à un plan employeur.
Étape
Signez la partie trois indiquant votre choix en matière de roulement et de retenue de l’impôt fédéral sur le revenu. Envoyez le formulaire à l’employeur indiqué sur le formulaire, qui remplira les documents restants concernant la demande.