Table des matières:
- Numéros de confidentialité du crédit
- Utiliser le numéro de sécurité sociale de quelqu'un d'autre
- Utiliser le TIN de quelqu'un d'autre
- Personnes utilisant les EIN pour obtenir un crédit personnel
- Immigrants illégaux
Un numéro d'identification de contribuable (NIF) est un numéro à neuf chiffres que la Social Security Administration (SSA) ou l'Internal Revenue Service (IRS) attribue à des particuliers et à des entreprises à des fins de déclaration fiscale. De nombreux stratagèmes illégaux impliquent l'utilisation abusive d'un numéro d'identification fiscale, notamment l'utilisation de numéros de confidentialité de crédit (CPN) ou de numéros d'identification d'employeur (EIN) pour obtenir un crédit personnel.
Numéros de confidentialité du crédit
Le numéro de confidentialité du crédit (CPN) est un numéro à neuf chiffres généralement vendu sous le prétexte de créer un nouveau fichier de crédit pour les personnes ayant un mauvais crédit. Le CPN est utilisé à la place de votre numéro de sécurité sociale lors de la demande de crédit. Certains escrocs vendent des SSN non utilisés, tandis que d'autres vendent des EIN. Dans tous les cas, obtenir un crédit en utilisant autre chose que votre propre numéro de sécurité sociale est illégal. Utiliser un CPN pour obtenir un crédit ou déclarer vos impôts est illégal. Il n'y a aucune utilisation légitime d'un CPN.
Utiliser le numéro de sécurité sociale de quelqu'un d'autre
Si une personne gagne un revenu illégal (par exemple, en vendant de la drogue ou en se prostituant), le contribuable doit déclarer ce revenu à l'Internal Revenue Service (IRS). Bien que l'activité elle-même soit illégale, l'IRS s'en fiche: vous devez déclarer le revenu gagné et payer des impôts. Dans ce cas, c'est un crime de ne pas déclarer le revenu.
Utiliser le TIN de quelqu'un d'autre
Il est illégal d'utiliser le TIN de quelqu'un d'autre (y compris les SSN et les EIN) à quelque fin que ce soit, y compris en déposant des taxes, en percevant des prestations de la Sécurité sociale et en obtenant un crédit. Si vous pensez que quelqu'un utilise frauduleusement votre numéro de sécurité sociale, appelez la SSA au 1-800-772-1213 et demandez un relevé personnel des revenus et des avantages. Vérifiez que vos revenus escomptés correspondent à ceux indiqués sur le relevé. En outre, il est illégal de vendre, d'acheter ou de modifier des cartes de sécurité sociale.
Personnes utilisant les EIN pour obtenir un crédit personnel
Un numéro d'identification d'employeur (EIN) ne doit être utilisé que par l'entreprise à laquelle il a été attribué. Toutefois, les numéros EIN, comme les numéros de sécurité sociale personnels, sont composés de neuf chiffres. Ils peuvent donc être utilisés dans les demandes de crédit comme s'il s'agissait de numéros de sécurité sociale.. Les personnes ayant un mauvais crédit utilisent parfois cette échappatoire pour établir un historique de crédit à l'aide du numéro EIN, qui n'a souvent aucun historique de crédit, au lieu de leur numéro de sécurité sociale personnel. L'utilisation de l'EIN de cette manière est illégale.
Immigrants illégaux
Les personnes qui ne sont pas autorisées à travailler légalement aux États-Unis peuvent déclarer leurs impôts en utilisant un numéro d'identification fiscale individuel, ou ITIN, un numéro à neuf chiffres utilisé uniquement pour les déclarations fiscales. L'IRS ne veut pas décourager les gens de payer des impôts (même s'ils sont illégalement dans le pays), ils n'utiliseront donc pas ce numéro pour poursuivre les personnes qui déclarent un revenu. Le gouvernement fédéral ne rapporte pas le montant réel collecté auprès d'immigrants clandestins, mais les seules taxes de sécurité sociale s'élèvent à environ 9 milliards de dollars.