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Les fonds Oppenheimer offrent un large éventail d’options de placement aux investisseurs individuels. La plupart de leurs choix de fonds individuels peuvent également être achetés par les investisseurs particuliers selon l’une des trois méthodes suivantes: actions A, actions B ou actions C. (Les actions N et Y sont disponibles pour les institutions et par le biais de régimes 401k.) Les actions A facturent des frais d'acquisition, les actions B comportent une commission de vente différée éventuelle, qui est payée si le fonds est vendu dans un certain délai, tandis que les actions C ont des frais d'acquisition reportés moins élevés payés sur une période plus courte. Le moyen de se retirer de la famille du fonds Oppenheimer sans pénalité dépend de la catégorie d’actions que vous avez achetée à l’origine.
Étape
Liquidez vos achats d'actions. Si vous avez initialement acheté des actions A, vous avez acquitté des frais d’acquisition pouvant aller jusqu’à 5,75% lors de l’achat du fonds. En échange de la commission initiale plus élevée, Oppenheimer vous permet de vendre vos actions A à tout moment, sans frais ni pénalité supplémentaires. Évidemment, plus vous vendez les actions rapidement, plus vous risquez de réaliser une perte sur votre investissement, ce qui pourrait être considéré comme une pénalité, même si aucuns frais supplémentaires ne vous ont été facturés pour la vente. Par exemple, si vous achetez vos actions A, payez les frais, puis les vendez immédiatement, alors qu’il n’y aura pas de frais supplémentaires, vous perdrez immédiatement 5,75% de votre investissement, au lieu de lui donner une chance de récupérer ce coût.
Étape
Soyez patient avec vos actions B, puis vendez-les. Chez Oppenheimer Funds, les actions B ne vous imputent aucun frais de départ, mais si vous les vendez dans un délai de 6 ans, vous devrez payer des frais de pénalité ou une taille variable, jusqu’à 5%. Toutefois, après avoir détenu des actions B pendant 6 ans, celles-ci sont automatiquement converties en actions A, sans frais d'acquisition reportés. Ainsi, si vous possédez des actions B et que vous pouvez attendre, après 6 ans, vous pouvez les vendre sans pénalité, exactement comme avec les actions A.
Étape
Vendez vos actions C après un an. Les actions C chez Oppenheimer ne comportent pas de commission d’achat initiale, mais elles comportent des frais d’acquisition reportés, un peu comme les actions B. Toutefois, avec les actions C, les frais de vente différés ne s'élèvent qu'à 1% et ils disparaissent après une année de détention du fonds.
Étape
Établir un programme de retrait automatisé. Si vous prévoyez des retraits automatiques d'au moins 100 USD, vous pouvez racheter les actions B et les actions C sans pénalité, à condition que ces paiements ne dépassent pas 10% de la valeur de votre compte pour une année donnée.