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Les banques détiennent souvent des informations sur votre identité, telles que votre numéro de sécurité sociale et les informations de votre permis de conduire, ainsi que le montant d'argent que vous déposez de votre employeur, combien d'argent vous avez et quelles factures vous payez et à quel moment. La loi fédérale oblige les institutions financières à protéger la confidentialité de leurs informations de compte bancaire.
Lois
La loi Gramm-Leach-Bliley interdit les informations que votre banque peut partager et avec qui, et vous permet de ne pas partager vos informations. En vertu de la loi Gramm-Leach-Bliley, les banques ne peuvent partager des informations à votre sujet qu’avec des filiales comme une compagnie d’assurance. Toutefois, il doit limiter l'accès aux informations non confidentielles telles que votre nom et votre numéro de téléphone.
Employés de banque
Les employés de banque ne sont autorisés à accéder aux informations de votre compte bancaire que lorsque cela est nécessaire pour répondre à une demande ou effectuer la maintenance nécessaire sur votre compte. Les logiciels qui hébergent les informations de votre compte bancaire sont protégés par un mot de passe pour empêcher les employés non autorisés d’examiner vos comptes.
Les titulaires de compte
Sur un compte bancaire, seuls les titulaires de compte ou les signataires du compte ont accès aux informations bancaires. Ceci n'inclut pas les personnes bénéficiaires du compte.
Agents personnels
Le mandataire d'un titulaire de compte peut recevoir des informations sur ce compte, à condition que la banque reçoive une copie du document de procuration et qu'il dispose d'un délai pour examiner le document à des fins de légalité. Dans certains cas, les banques communiqueront des informations à une personne nommée par écrit par le titulaire du compte.
Forces de l'ordre
Les banques doivent fournir vos informations de compte bancaire aux services de détection et de répression si ce dernier est assigné à comparaître.
Notification
En vertu de la loi Gramm-Leach-Bliley Act, chaque année et chaque fois qu’un nouveau compte est ouvert, les banques sont tenues de présenter aux clients une politique de confidentialité décrivant la manière dont leurs informations de compte sont utilisées. La notification doit fournir des informations sur la manière de ne pas partager d’informations.