Qu'est-ce qu'une transaction de titres privés?

Le secteur des valeurs mobilières est hautement réglementé et les conseillers en investissement doivent suivre des directives strictes concernant les types de placements recommandés et vendus aux investisseurs. Une transaction de titres privés devient un problème lorsqu'un représentant en investissement inscrit vend à un client un titre qui n'a pas été recherché et approuvé par la société financière qui emploie le représentant.

Rules Limit Investment Rep Clair de lune

Une transaction de titres privée a lieu lorsqu'un représentant en investissement agréé présente ou vend un titre ou un autre type d'investissement qui n'est pas offert officiellement par l'entreprise d'investissement qui l'emploie. Les titres privés peuvent être tout type d'investissement, y compris des actions, des obligations ou des fonds négociés en bourse et des investissements non publics proposés par des parties privées. La représentante s'engage dans une transaction de titres privée si elle joue un rôle dans la promotion du contact entre l’un de ses clients et l’opportunité d’investissement externe. Cela signifie que le simple fait de présenter un client au vendeur d'un investissement non approuvé serait classé comme une transaction de titres privée.

Doit être signalé et surveillé

Une entreprise d'investissement est responsable de toutes les activités liées à l'investissement des représentants autorisés de l'entreprise. Cela signifie qu'un représentant de l'entreprise est légalement tenu de signaler toute transaction sur titres privés à son employeur. En outre, l’entreprise d’investissement est légalement tenue d’examiner l’opportunité d’investissement externe pour en déterminer la pertinence. Le droit des valeurs mobilières rend les entreprises d'investissement responsables de toutes les activités connexes des employés, même si l'employé travaille en dehors de sa présence officielle. Cela signifie qu'un représentant autorisé en valeurs mobilières n'est pas autorisé à travailler ou à consulter à quelque titre que ce soit en tant que conseiller en placement sans obtenir l'approbation de la société de bourse où son permis est enregistré.

Considérations des investisseurs

Tout produit d'investissement ou financier qu'un représentant en investissement présente aux clients doit être approuvé et proposé par l'entreprise pour laquelle il travaille. Si un représentant souhaite discuter d'une opportunité en dehors des produits proposés par l'entreprise d'investissement, il peut essayer de gérer une transaction de titres privée. Ce type de transaction peut coûter au représentant sa licence. Pour s'assurer qu'ils reçoivent les meilleurs conseils, les investisseurs doivent demander si l'opportunité a été examinée et approuvée par l'employeur du représentant.

Les entreprises d'investissement vendent de nombreux types de produits

Les entreprises d'investissement peuvent proposer une large gamme de produits en dehors des actions, des obligations et des fonds communs de placement. Ceux-ci peuvent inclure des produits d'assurance, des investissements immobiliers et des opportunités de placement privé. Un représentant doit pouvoir répondre aux besoins financiers de son client avec les produits du portefeuille de la société. Les investisseurs peuvent se protéger contre les «investissements» louches ou illégaux en s'assurant que toute offre présentée par un représentant des investissements est incluse dans les offres de produits financiers de la société de l'employeur du représentant.