La forclusion affectera-t-elle ma licence de titres?

En tant que professionnel agréé du secteur des services financiers, vous êtes tenu de respecter des normes plus strictes en matière de gestion de vos finances personnelles. Les clients comptent sur vous pour obtenir des conseils avisés sur le traitement de leurs affaires financières. Ainsi, selon les circonstances qui ont conduit à la saisie, un courtier peut déterminer que votre incapacité à effectuer des paiements réguliers sur votre prêt hypothécaire a une incidence sur votre crédibilité en tant que gestionnaire de fonds.

Des problèmes de crédit négatifs, tels que le verrouillage de votre maison, peuvent affecter votre licence.

Exigences de parrainage

Pour obtenir une licence de titres et travailler en tant que conseiller financier, vous devez être employé et parrainé par un courtier. Les courtiers en bourse sont réglementés par la Securities and Exchange Commission, ou SEC, et par l’Autorité de réglementation du secteur financier. Chaque État réglemente également les courtiers en vertu de lois d’État appelées «lois du ciel bleu», bien que les lois et les règles varient d’un État à l’autre. Il incombe au courtier de s’assurer que ses professionnels en valeurs mobilières autorisés se conforment aux normes établies par le secteur des valeurs mobilières.

Formulaire U4

Vous devez signaler toute saisie ou faillite personnelle survenue au cours des 10 dernières années sur un document de la FINRA appelé formulaire U4. Cela inclut également les situations dans lesquelles le verrouillage a eu lieu après l'enregistrement d'un U4. Vous devez mettre à jour votre U4 avec les nouvelles informations. L’Autorité de réglementation du secteur financier peut imposer des mesures disciplinaires aussi sévères que de vous interdire à l’industrie des valeurs mobilières d’avoir omis de mettre à jour un U4 contenant des informations sur un verrouillage du marché.

Crédibilité

Une forclusion ne vous empêche pas automatiquement de travailler dans le secteur des valeurs mobilières, mais lorsque, en tant que gestionnaire de fonds, vous vous retrouvez dans une situation financière difficile, vous vous inquiétez. Les problèmes d'argent pourraient vous rendre plus enclin à prendre des mesures frauduleuses. En raison du mauvais jugement que vous avez utilisé pour gérer le vôtre, il est clair que vous ne pourrez peut-être pas gérer l'argent des autres.

Système BrokerCheck

Votre courtier peut ne pas souhaiter subir l'embarras de l'un de ses représentants inscrits qui est coté en bourse sur le système BrokerCheck de l'Autorité de réglementation du secteur financier avec une saisie sur votre dossier. Le grand public peut aller en ligne et rechercher des courtiers en valeurs mobilières via le système BrokerCheck sur le site Web de l'Autorité de réglementation du secteur financier. Un courtier peut estimer que le recours à un conseiller avec une saisie est mauvais pour l’image de la société.