Depuis que l'agence de crédit Equifax a annoncé le mois dernier que des pirates informatiques avaient compromis ses bases de données ce printemps, il semble que vous ne puissiez pas échapper aux conseils sur la façon de réagir. Une combinaison de gels de crédit et de surveillance du crédit domine l’essentiel, mais Michael Mechanic, éditeur chez Mother Jones magazine, a essayé de mettre la main sur ce dernier, et il a rencontré quelques problèmes.
Pour avoir une idée de l'étendue des choses, le blog de Mechanic s'intitule "J'ai essayé d'obtenir mon rapport de crédit gratuit en ligne. C'est fondamentalement un enfer". En bref, il s’est effondré en tentant d’obtenir des rapports de solvabilité gratuits ou à très faible coût, annoncés par les services en ligne. Au lieu de cela, il a constaté que la plupart de ces sites finissaient par vous inscrire à des services d’abonnement coûteux.
Des sites tels que FreeCreditReport.com et des publicités pour la surveillance du crédit à partir de 1 $ masquent souvent les avis que vous vous inscrivez pour des forfaits pouvant coûter plus de 20 $ par mois. Les informations peuvent être enfouies dans le jargon juridique des contrats de services ou en petits caractères sur des parties d’un écran que vous ignorez habituellement.
Bien entendu, grâce à la loi fédérale sur le Fair Credit Reporting Act, les consommateurs ont droit à un rapport de crédit gratuit par an de chacune des trois principales agences. Epargnez-vous et enregistrez cette page dans vos favoris: AnnualCreditReport.com. Il est officiellement reconnu par la Federal Trade Commission comme la passerelle autorisée pour vos rapports de crédit gratuits. Le site Web lui-même vous recommande de taper l'URL pour vous assurer que vous n'êtes pas redirigé vers un site de copie. Lire le complet Mother Jones postez pour vous donner une idée des problèmes que vous pouvez vous épargner.