Table des matières:
Comment transférer un 401k à un nouvel employeur. Votre enthousiasme à l'idée de trouver un emploi chez un nouvel employeur doit s'accompagner d'une responsabilité fiscale. Afin de maximiser votre nouveau compte 401k, vous devez transférer vos anciens fonds dès que possible pour augmenter vos rendements. Le processus de transfert de fonds d'un employeur à un autre peut être accompli en quelques étapes simples.
Étape
Demandez un formulaire de choix à votre ancien employeur pour accélérer le processus de transfert. Le formulaire de choix vous oblige à noter votre nouvel employeur, votre nouveau dépositaire 401k et les informations de compte associées pour vous assurer que vos fonds de retraite sont déposés.
Étape
Soumettez une feuille de dépôt direct à votre nouvel employeur pour garantir des retraits rapides sur votre compte 401k. Les nouveaux fonds soumis à votre 401k sponsorisé par l'employeur doivent être prélevés sur des chèques de paie plutôt que sur des dépôts bancaires ou des virements.
Étape
Examinez le niveau de contribution que vous avez utilisé dans les comptes 401k précédents pour déterminer les reports pour votre nouveau compte. La période entre l'emploi passé et futur est un bon moment pour évaluer votre situation financière, ainsi que l'état de votre fonds de retraite.
Étape
Consultez la liste des options de placement de votre nouvel employeur pour déterminer un nouveau cours pour votre 401k. Chaque employeur propose une gamme de fonds de retraite différents de ceux de ses concurrents pour encourager les nouveaux employés. Vous devez éviter de suivre les mêmes plans d'investissement que les emplois précédents pour revigorer vos fonds de retraite.
Étape
Évitez les impôts sur le revenu associés à votre roulement de 401 000 $ avec un transfert direct de fiduciaire en fiduciaire. Vous pouvez demander que des fonds soient transférés électroniquement entre sociétés pour les garder hors de votre portée aux fins fiscales.
Étape
Contrôlez l’orientation de vos fonds 401k en demandant un chèque à votre ancien gestionnaire de fonds de retraite. Une fois ce chèque reçu, vous devez déposer les fonds auprès de votre nouveau dépositaire 401k dans les 60 jours afin d’éviter les impôts sur le revenu au cours de cet exercice.
Étape
Comparez vos anciens formulaires de choix et feuilles de dépôt avec les nouveaux documents pour en assurer l'exactitude. Vous devez vérifier le numéro de compte, les données fiscales et les informations de contact à plusieurs reprises pour éviter les erreurs d'écriture qui pourraient affecter votre 401k.