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Calculer un taux de rendement est facile à faire à la main si vous avez une valeur initiale et une valeur finale à un an d'intervalle. Toutefois, lorsque vous disposez de plusieurs années de données, ainsi que de contributions et de retraits au portefeuille pendant cette période, l'utilisation d'Excel pour calculer vos déclarations peut vous faire gagner beaucoup de temps. Un autre avantage à mettre en place une feuille de calcul est que vous pouvez changer facilement l'une des variables et voyez immédiatement comment cela influe sur vos retours. Par exemple, vous pourriez voir ce qu'il adviendrait de votre déclaration si votre compte valait 5 000 $ de plus (ou moins).
Étape
Entrez la date de toutes les contributions que vous avez faites et les distributions que vous avez prises de votre portefeuille dans la colonne A. Par exemple, supposons que vous ayez cotisé 5 000 $ le 1er janvier 2014; 6 000 $ le 3 mars 2015; et 4 000 $ le 15 avril 2016. Entrez «1/1/14» dans la cellule A1, le 3/3/15 dans la cellule A2 et le 15/04/16 dans la cellule A3.
Étape
Entrez toutes les contributions et les distributions que vous avez apportées à votre portefeuille dans la colonne B. Dans cet exemple, entrez 5 000 USD dans la cellule B1, 6 000 USD dans la cellule B2 et 4 000 USD dans la cellule B3.
Étape
Entrez la date à laquelle vous souhaitez que le calcul se termine à la fin de la colonne A. Pour cet exemple, si vous souhaitez que votre calcul se termine le 31 décembre 2016, entrez "12/31/16" dans la cellule A4.
Étape
Entrer le valeur de votre portefeuille à la date de fin, à la fin de la colonne B, sous forme de nombre négatif, comme si vous supprimiez tout. Dans cet exemple, si le portefeuille a une valeur de 16 000 USD, entrez "-16 000" dans la cellule B4.
Étape
Entrez la formule de taux de rendement interne dans la cellule C1 à l'aide de la formule "= XIRR (les cellules contenant les valeurs, les cellules contenant les dates)". Dans cet exemple, toutes vos valeurs sont dans les cellules B1 à B4 et vos dates, dans les cellules A1 à A4. Vous devez donc entrer "= XIRR (B1: B4, A1: A4)" et vous verrez 0.033896, ce qui signifie que le rendement de votre portefeuille est 3.3896 pour cent par an.