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Si vous avez un portefeuille de placements, vous saurez qu’il existe généralement deux types de placements qui rapportent des dividendes. Le premier type vous verse des dividendes sous forme de revenu, tandis que le second réinvestit tout dividende gagné dans le placement initial. Ces derniers, qui tendent à être des fonds communs de placement ou des certificats de dépôts, peuvent être analysés en utilisant le pourcentage d’investissement cumulatif, qui mesure le pourcentage d’un investissement composé du capital investi.
Étape
Recueillez les informations nécessaires à votre calcul. Plus précisément, vous devrez connaître le montant initial investi dans l'actif ou le fonds, la valeur totale actuelle du fonds et le montant réinvesti dans le fonds. Vous pouvez facilement obtenir ces informations dans les états financiers de votre fonds, qui sont généralement publiés sur une base mensuelle ou trimestrielle, en fonction du fonds.
Étape
Ajoutez le montant réinvesti dans le fonds au montant initial investi. Par exemple, si vous avez initialement investi 1 000 USD dans le fonds et que celui-ci a généré 300 USD sur une période de deux ans et que ces 300 USD ont été automatiquement réinvestis dans le fonds, le total de vos investissements serait de 300 USD.
Étape
Soustrayez le résultat obtenu à l'étape 2 de la valeur totale du fonds. Par exemple, si la valeur actuelle du fonds est de 1 600 USD, votre résultat serait de 300 USD en utilisant l'exemple ci-dessus et en supposant que le réinvestissement des dividendes a cessé. Divisez ce résultat par la valeur totale du fonds. Cela donnerait 0,1875, arrondi au dix millième le plus proche. Multipliez par 100. Cela donne un rendement de 18,75%. Soustrayez ce résultat de 100. Cela donne un pourcentage d’investissement cumulé de 81,25%.