Table des matières:
Étape
Contactez le dépositaire titulaire de votre compte HSA. Les comptes d'épargne santé sont généralement gérés par des régimes de santé, des banques et des sociétés de fonds communs de placement. Le nom du dépositaire et le numéro de téléphone du service clientèle figureront sur votre relevé HSA.Informez votre représentant que vous souhaitez liquider votre compte HSA et demandez-lui de vous envoyer les documents nécessaires à l'encaissement du HSA. Les formulaires varient selon les dépositaires, mais chacun requiert votre nom, votre adresse et votre numéro de sécurité sociale. Selon le dépositaire HSA, vous pourrez peut-être même remplir les documents en ligne.
Étape
Liquidez la totalité ou une partie de la HSA. Si vous avez une situation d'urgence qui nécessite de l'argent rapidement, vous devrez peut-être liquider une partie de votre HSA si vous n'avez aucune autre source de fonds. Il est préférable de supprimer le moins possible de fonds HSA, car vous serez soumis à une pénalité de 10% et à un impôt sur le revenu ordinaire pour tout fonds retiré à des fins non médicales.
Étape
Payez tous les frais médicaux légitimes que vous engagez en utilisant les fonds de votre compte d'épargne-santé, y compris les frais d'hospitalisation, les frais ambulatoires et les coûts de la thérapie physique.
Étape
Conservez des copies de tous vos documents médicaux avec vos dossiers fiscaux. Vous devez prouver que les fonds retirés de la HSA ont été utilisés pour payer des frais médicaux - sinon, le retrait est soumis à des taxes et à des pénalités. Si vous n'avez retiré qu'une partie de la HSA, conservez un enregistrement de votre retrait HSA et conservez-le avec vos enregistrements fiscaux. Agrafez le reçu de retrait HSA à vos dossiers médicaux.