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Que vous créiez un testament, planifiez votre succession, souscrivez une assurance vie ou établissiez un compte de retraite, vous devez désigner les bénéficiaires de vos biens ou de vos fonds en cas de décès. Ces désignations sont généralement répertoriées selon des pourcentages tenant lieu de montants monétaires, étant entendu que la valeur des comptes peut augmenter ou diminuer avec le temps. Cela vous permet de sélectionner les pourcentages une fois, sans avoir à réévaluer vos avoirs chaque année et à ajuster les valeurs données pour chaque bénéficiaire.
Étape
Déterminez qui vous voulez être vos principaux bénéficiaires et qui vous laisserez comme bénéficiaires secondaires si vous décédez après le décès de vos principaux choix. Ces noms doivent être des personnes spécifiques ou le domaine lui-même, pas "mes enfants" ou "mes héritiers".
Étape
Utilisez 100 000 $ comme base pour vos calculs de pourcentage. Répartissez l'argent entre vos principaux bénéficiaires en fonction de ce que vous souhaitez que chacun reçoive. Par exemple, l'enfant A en reçoit 30 000, soit 30% de son allocation.
Étape
Faites des ajustements pour augmenter ou diminuer les pourcentages jusqu'à ce que vous soyez satisfait des montants. Si vous perdez ou gagnez d'importantes sommes d'argent, ces pourcentages ne changeront pas.
Étape
Faites le total de vos pourcentages et assurez-vous que la liste complète de tous les principaux bénéficiaires s’ajoute à 100%. Si vous avez plus ou moins de 100%, vous devez ajuster vos pourcentages jusqu'à atteindre 100.
Étape
Documenter les distributions finales. Vous n'êtes pas obligé de dire à ces bénéficiaires qu'ils sont répertoriés ou pour quel pourcentage.