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Les employeurs proposent souvent à leurs travailleurs des plans d’options d’achat d’actions à l’intention des employés, également appelés ESOP, qui sont basés sur les bénéfices annuels. Celles-ci sont différentes des régimes de retraite proposés par l’employeur, tels que les régimes 401k. Un employeur peut maintenir à la fois des régimes permettant aux employés de bénéficier des avantages fiscaux importants d’un plan ESOP et de la diversification d’un régime 401k, les cotisations globales étant limitées à 25% du revenu annuel. Le transfert du stock ESOP vers un 401k dépend de l’acceptation du transfert par les deux régimes.
Étape
Contactez l'administrateur du plan ESOP en appelant le numéro figurant sur le relevé annuel ESOP. Expliquez que vous souhaitez transférer le stock ESOP dans un plan 401k et découvrez si le plan ESOP le permet. Demandez les documents nécessaires si le plan autorise le transfert.
Étape
Contactez l'administrateur du plan 401k en appelant le numéro figurant sur le relevé et demandez-lui si le plan acceptera un transfert ou une substitution du plan ESOP. Internal Revenue Service autorise cette transaction, mais la décision finale appartient à chaque administrateur. Demandez les documents, le cas échéant, à l'administrateur.
Étape
Remplissez tous les documents, signez-le et faites-en une copie pour vous-même et pour chaque administrateur respectif. Envoyez par la poste les documents originaux reçus de l'administrateur ESOP avec une copie des documents de l'administrateur 401k à l'administrateur ESOP. Postez les documents 401k avec une copie des documents ESOP à l'administrateur 401k.