Comment investir dans un fonds commun de placement

Les fonds communs de placement sont un excellent moyen de gagner de l'argent pour l'avenir. Ils constituent une mise en commun de l'argent de nombreux investisseurs, ce qui permet au gestionnaire de portefeuille de fonds communs de placement d'avoir beaucoup d'argent à répartir sur de nombreux investissements, en diversifiant et en réduisant les risques. Apprendre à en ouvrir un peut être un peu intimidant, mais ce n’est vraiment pas si difficile. Tout ce dont vous avez besoin, c'est d'un peu de temps et de recherche.

Étape

Décidez des objectifs financiers que vous avez pour le fonds commun de placement. Il existe généralement trois types de styles de fonds communs de placement: croissance, revenu avec préservation du capital et croissance avec revenu. La croissance est principalement constituée d’investissements en actions ou d’actions et est la plus risquée. Les revenus avec préservation du capital sont principalement des obligations ou des titres de créance à court terme et sont les moins risqués. La croissance avec le revenu est un mélange des deux autres styles de placement et comporte un risque modéré.

Étape

Trouvez un fonds commun de placement qui répond à vos objectifs de placement en faisant appel à un conseiller financier ou en vous adressant directement à la société de fonds. Si vous faites appel à un conseiller financier, il effectuera la recherche pour vous. Les commissions sont déjà incluses dans le prix du fonds commun de placement, vous ne devriez donc pas avoir à payer de frais supplémentaires. Si vous choisissez de passer par une société de fonds communs de placement, utilisez un site tel que Yahoo! Financez ou MSN Money pour rechercher une société de fonds communs de placement hautement cotée (Morning Star / S & P 4 ou 5 étoiles).

Étape

Remplissez les documents. Si vous avez décidé de faire appel à un conseiller financier, les documents relatifs à votre compte seront traités par ce dernier. Si vous allez directement au fonds commun de placement, appelez le fonds commun de placement et demandez-leur de vous envoyer une demande de compte, ou rendez-vous sur le site Web du fonds commun de placement et téléchargez la demande. Ensuite, vous le remplissez et l'envoyez au bureau du fonds commun de placement.

Étape

Fonds le compte. La société vous dira quel est le minimum. Si vous le souhaitez, vous pouvez également le financer après avoir reçu une lettre de confirmation.

Étape

Une fois votre compte ouvert, vous recevrez un numéro de compte et une confirmation des données que vous avez fournies dans les documents du compte. Enregistrez ces informations dans un endroit sûr. Assurez-vous également que toutes les données sont correctes. Si les informations ont changé ou sont incorrectes, contactez votre conseiller financier ou la société de fonds communs de placement pour une correction.

Étape

Attendez votre déclaration. Lorsque vous alimentez le compte, vous recevez des relevés. S'il y a une activité dans votre compte (changer de fonds dans la même famille, percevoir un dividende, ou verser de l'argent ou le retirer), vous obtiendrez un relevé mensuel. S'il n'y a pas d'activité, vous recevrez une déclaration tous les trimestres. Le relevé indique le nom du fonds, le nombre d’actions, la description et la valeur à la date du relevé. Vérifiez vos déclarations pour vous assurer qu'aucune activité irrégulière n'a eu lieu. Si quelque chose n’a pas de sens, appelez votre conseiller financier ou votre société de fonds communs de placement et demandez-leur de vous expliquer la situation.