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La loi de la Caroline du Nord incrimine sciemment un «chèque sans valeur» comme une infraction pénale. L'État définit un chèque sans valeur comme étant un chèque écrit sur un compte qui ne dispose pas de fonds suffisants pour payer le chèque. La punition pour avoir fait un chèque sans provision en Caroline du Nord dépend de plusieurs facteurs, notamment le montant du chèque sans provision.
Connaissance
La connaissance est un élément clé de la loi du contrôle sans valeur en Caroline du Nord. Pour que ce soit un crime, vous devez savoir que le chèque que vous écrivez va rebondir. Si vous faites une erreur en équilibrant votre chéquier et en finissant par donner à quelqu'un un chèque d'un montant supérieur à celui de votre compte, vous pourriez avoir des problèmes avec votre banque, mais ce ne sera probablement pas une infraction pénale. Si l'État peut prouver que vous saviez que le chèque n'avait aucune valeur, il peut toutefois faire l'objet d'une condamnation.
Les infractions
Si la valeur faciale du chèque sans provision est supérieure à 2 000 dollars, le crime est un crime de classe I, le crime de niveau le plus bas. Si la valeur nominale est de 2 000 $ ou moins, il s'agit d'un délit de classe 2. Toutefois, l'infraction sera portée à un délit de classe 1 plus grave si le chèque sans provision a été écrit sur un compte bancaire inexistant ou sur un compte bancaire dont le vérificateur savait qu'il avait été fermé.
Pénalités
La Caroline du Nord utilise un système de condamnation structuré, dans lequel la peine dépend non seulement de la gravité du crime, mais également du casier judiciaire du défendeur. Pour un crime de classe I, un délinquant primaire ne se verrait probablement infliger qu'une amende et éventuellement une probation de quatre à six mois. Une personne ayant un long casier judiciaire peut aller jusqu'à un an de prison en plus d'une amende. Les amendes dans les affaires de crime sont à la discrétion du tribunal. Pour un délit de classe 2, la peine est une amende pouvant aller jusqu'à 1 000 dollars et, pour les accusés ayant déjà été condamnés, de 60 jours au maximum. Pour un délit de classe 1, il s’agit d’une amende à déterminer par le juge et, pour les défendeurs ayant des antécédents judiciaires, jusqu’à 120 jours de prison. Dans tous les cas, les juges peuvent également ordonner au défendeur de payer à la victime non seulement le montant du chèque sans provision, mais également les frais bancaires entraînés par le rejet du chèque pour insuffisance de fonds.
Récidive
Une fois qu'une personne a été reconnue coupable d'avoir écrit trois mauvais chèques, une quatrième condamnation devient automatiquement au moins un délit de classe 1. En outre, il sera interdit à la personne d'avoir un compte courant ou d'écrire des chèques en Caroline du Nord pendant trois ans.