Table des matières:
- Inviter des membres potentiels et tenir une réunion
- Configurer le club en tant qu'entreprise
- Procédures de club et accord d'exploitation
- Ouvrir un compte de courtage
Avec un club d’investissement, vous pouvez en apprendre davantage sur le marché boursier en investissant en collaboration avec un groupe de membres de club motivés. Avec un club, les membres peuvent faire l'expérience de l'investissement boursier avec seulement une petite contribution mensuelle au compte d'investissement du club. De nombreux clubs ont généré des rendements d’investissement largement supérieurs aux moyennes boursières.
Inviter des membres potentiels et tenir une réunion
Un club d’investissement compte généralement entre 12 et 15 membres. Pour évaluer le niveau d’intérêt, la première réunion devrait expliquer le but et les objectifs d’un club. Invitez des amis, des parents, des collègues et des connaissances ou toute personne susceptible d’être intéressée à en apprendre davantage sur le marché boursier et à gagner de l’argent en investissant dans des actions. Au cours de la réunion, expliquez aux membres potentiels que le club sera un partenariat formellement établi, avec des réunions mensuelles régulières et une contribution minimale d’investissement mensuelle. Les décisions d’investissement seront prises par les voix des membres, après que les histoires d’investissement relatives à des actions spécifiques soient présentées et discutées par les membres. Fournissez une vue d'ensemble des coûts liés à la création du club, tels que le dépôt pour former le partenariat et les frais d'adhésion à l'Association nationale des clubs d'investissement par le biais de son site Web BetterInvesting (voir Ressources). Sur ce site Web, vous trouverez les formulaires, les modèles et les logiciels nécessaires à la gestion du club.
Configurer le club en tant qu'entreprise
Votre club d'investissement sera une entité juridique distincte. La plupart des clubs forment une société en nom collectif ou une société à responsabilité limitée. Fichier de partenariat ou de documents LLC avec la division des affaires de votre état. Vous devrez également obtenir un numéro d'identification d'employeur auprès de l'Internal Revenue Service. En tant qu'entité distincte, le club produit chaque année une déclaration de revenus de partenariat sous le numéro d'identification fiscale EIN. Dans la déclaration de partenariat, vous indiquez la part proportionnelle des bénéfices, des pertes et des revenus des membres à déclarer dans leurs déclarations de revenus individuelles.
Procédures de club et accord d'exploitation
L'accord de partenariat établit en détail le fonctionnement du club d'investissement. Inclure dans l'accord des éléments tels que les responsabilités et les droits des membres, le calendrier des réunions du club, les contributions mensuelles minimales, les règles de retrait d'argent et la manière dont les aspects financiers du club seront traités. Le club a également besoin d'un système de comptabilité pour suivre la part de chaque membre dans la valeur du portefeuille. Avec la plupart des clubs, les membres peuvent contribuer plus que le minimum mensuel et le logiciel de comptabilité suivra les actions des membres en fonction des montants et des dates des contributions.
Ouvrir un compte de courtage
Ouvrez un seul compte de placement au nom du club en utilisant le numéro d'identification fiscale obtenu auprès de l'IRS. Désignez un membre et un membre suppléant pour faire le lien entre le club et la société de courtage et le compte. Le membre responsable versera des contributions sur le compte et traitera les commandes d’achat et de vente des actions comme convenu lors des réunions du club. En règle générale, les membres doivent cotiser un minimum de 20 $ par mois, ce qui signifie qu'un club avec le nombre moyen de membres ajoutera 250 $ à 300 $ ou plus au compte du club chaque mois. Fournir des copies des relevés de compte à tous les membres du club.