Escroquerie par virement bancaire

Bien que virer de l’argent soit l’un des moyens les plus rapides de virer des fonds, c’est également l’un des moyens les plus simples pour un criminel d’escroquer une victime. À toutes fins pratiques, virer de l'argent revient à envoyer de l'argent et un escroc sophistiqué peut empocher votre argent. Pour éviter les escroqueries par virement électronique, utilisez les services uniquement lorsque cela est nécessaire et uniquement pour envoyer de l'argent à des personnes de confiance.

Une femme d'affaires est sur son téléphone.Crédit: Jack Hollingsworth / Photodisc / Getty Images

Notions de base sur le virement bancaire

Vous pouvez transférer de l'argent à partir de services de transfert en ligne, par téléphone ou par l'intermédiaire du bureau de l'entreprise. Vous pouvez payer en espèces, avec une carte de crédit ou de débit ou par virement bancaire. Les services de transfert d'argent les plus connus incluent Western Union et Moneygram. Ils facturent des frais d’utilisateur modeste, mais le destinataire doit recevoir les fonds en quelques minutes.

Escroquerie désespérée des membres de la famille

Une escroquerie courante concerne la sécurité des proches. Le criminel envoie à la cible un message l'informant qu'un membre de la famille d'un autre pays se trouve dans une situation désespérée et a besoin d'argent immédiatement. Si vous savez que le membre de votre famille est en sécurité à la maison, c'est une chose, mais vous ne savez peut-être pas où il se trouve. Vérifiez toute information avec votre famille. Si vous pensez que l’histoire est véridique, contactez l’ambassade des États-Unis dans le pays dans lequel votre parent est censé être coincé.

Autres escroqueries courantes

Une autre arnaque courante implique un paiement en trop par chèque. Quelqu'un achète un article que vous avez en vente et envoie un chèque d'un montant supérieur au montant dû. Vous êtes invité à déposer le chèque et à envoyer un virement à l'acheteur pour le paiement en trop. Cependant, le chèque n’est pas réel et vous êtes toujours responsable du virement bancaire. Vous pourriez également perdre votre marchandise si vous l'avez déjà envoyée. Une escroquerie connexe consiste à enchérir sur des articles Internet. L'escroc crée un compte bidon et dit à l'enchérisseur gagnant que seuls les paiements par virement bancaire sont acceptables. Bien que les détails de l'escroquerie varient, la victime finit par avoir de l'argent.

Autres issues

Vous devriez lever un drapeau rouge chaque fois que quelqu'un vous demande de déposer un chèque sur votre compte, puis virez immédiatement tout ou partie de la somme à un tiers. Ces chèques de banque sont souvent des faux sophistiqués, que la banque pourrait accepter au départ. S'il s'agit d'une fraude, vous êtes responsable du montant total. Le site Web de la Federal Trade Commission indique que les transactions Internet limitées aux paiements par virement électronique sont des escroqueries probables. La FTC vous conseille d'insister sur un autre mode de paiement. "Quelle que soit l'histoire racontée par le vendeur, insister sur le transfert d'argent est un signe indiquant que vous ne récupérerez pas l'article, ni ne vous rembourserez," selon la FTC.

Signaler une fraude

Si vous êtes victime d'une escroquerie par virement électronique, signalez-le immédiatement à l'entreprise impliquée dans le virement de fonds. Vous devez déposer une plainte officielle et pouvez également demander à la société d’annuler le transfert. La Federal Trade Commission note qu’un revirement de transaction est peu probable, mais vous devez le demander à la société. Une fois que vous avez déposé un chèque et retiré des fonds, vous assumez la responsabilité des fonds dépensés si le chèque s'avère être un faux. Vous devez également déposer une plainte en ligne auprès de la Federal Trade Commission à l'adresse ftccomplaintassistant.gov. et contactez le bureau de votre procureur général.