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Les analystes et les investisseurs utilisent le taux de rendement annualisé pour comparer les taux de rendement d’investissements ayant des échéances différentes. Par exemple, il ne suffit pas d’examiner le rendement global pour faire la différence entre un certificat de dépôt dont le rendement total est de 20% sur cinq ans et un stock dont le rendement total est de 12% sur trois ans. Toutefois, si vous utilisez les étapes ci-dessous, vous pouvez déterminer le taux de rendement annuel de chaque investissement afin de pouvoir comparer avec précision les deux options.
Étape
Déterminez l'investissement initial requis. Certains investissements tels que les rentes peuvent nécessiter un investissement minimum, tandis que d'autres, tels que les actions, vous permettent généralement d'investir autant ou moins que vous le souhaitez.
Étape
Déterminez la durée de l'investissement en années. Un investissement de 18 mois serait de 1,5 ans.
Étape
Estimez la valeur de votre contribution à la fin de l’investissement, également appelée échéance. Certains investissements, comme une rente, auront un paiement planifié que vous pouvez utiliser. D'autres, comme les actions, vous obligent à prévoir la valeur future.
Étape
Utilisez la formule suivante où I est le montant du placement, M la valeur à l'échéance et Y le nombre d'années.
Taux de rendement annualisé = (1 + M / I) ^ (1 / A) - 1 Un investissement coûtant 10 000 dollars et valant 15 000 dollars dans cinq ans aurait un taux de rendement annualisé légèrement supérieur à 20%.