Table des matières:
- Déclaration de faillite
- FINRA
- Les lois sur la faillite varient
- En fin de compte, c'est la décision de l'entreprise qui compte
Une personne souhaitant vendre des valeurs mobilières aux États-Unis doit réussir l'examen relatif aux titres de série 7, administré par la FINRA (Financial Industry Regulatory Authority), anciennement Association nationale des courtiers en valeurs mobilières (NASD). Ceux qui réussissent cet examen peuvent devenir représentants agréés de courtiers aux États-Unis. Si un courtier de la série 7 tombe dans une période difficile, il doit envisager la possibilité de voir sa licence révoquée avant de déclarer faillite.
Déclaration de faillite
La déclaration de faillite en vertu des chapitres 7 ou 13 constitue généralement la dernière étape pour ceux qui ont des arriérés financiers et ne peuvent pas payer leurs dettes. La faillite arrête automatiquement les actions en recouvrement, y compris les saisies de salaire et les poursuites, mais cela n’est pas toujours souhaitable. Les conseillers financiers, les courtiers et les consultants peuvent voir leurs licences révoquées ou restreintes. La faillite reste sur votre dossier de crédit pendant 10 ans maximum, vous empêchant généralement d’obtenir un crédit supplémentaire.
FINRA
Conformément à l'Article III, Section 4 du Règlement de l'Autorité de régulation du secteur financier (FINRA), le dépôt d'une faillite n'est pas un événement qui empêcherait une personne d'être associée à une société membre de la FINRA. La FINRA est le plus important organisme de réglementation indépendant des sociétés de bourse opérant aux États-Unis.Son objectif est de protéger les investisseurs en veillant à ce que le secteur des valeurs mobilières fonctionne de manière juste et honnête. La FINRA supervise plus de 631 110 représentants en valeurs mobilières inscrits.
Les lois sur la faillite varient
Les lois sur la faillite varient d'un État à l'autre. Certains états sont plus restrictifs que d'autres. Selon les avocats Worwag et Malysz de Des Plains, dans l’Illinois, toutes les personnes ayant droit à une réparation, les licences professionnelles, telles que celles détenues par les CPA, les agents immobiliers et les professionnels médicaux et juridiques, ne devraient pas être affectées par un dépôt de bilan. Seules les personnes autorisées à donner des conseils financiers peuvent se voir refuser le renouvellement de cette licence en Illinois.
En fin de compte, c'est la décision de l'entreprise qui compte
En fin de compte, il appartient à la maison de courtage ou à la société d’investissement de décider si un courtier en faillite aux termes du chapitre 7 est un atout pour l’entreprise ou si la situation place l’intégrité de l’entreprise en question.