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Un fonds commun de placement est un produit financier. Comme pour tout produit, vous avez un fabricant - c'est-à-dire la société de fonds communs de placement - et un réseau de distribution. Les sociétés de fonds communs de placement sont divisées en deux catégories principales: celles qui sont vendues par l'intermédiaire de courtiers et d'agents de vente et celles qui vendent directement au consommateur. Pour les fonds vendus aux particuliers par le biais de courtiers, les courtiers ont besoin de professionnels de la vente qui les commercialisent auprès des conseillers en investissement afin de créer un argument convaincant pour orienter les avoirs de leurs clients vers le fonds.
Qualifications
Pour être concurrentiel dans un emploi de grossiste en fonds mutuels, vous devez posséder au moins un baccalauréat, généralement avec une majeure en investissement, telle que la finance ou l'économie. Vous devez également avoir au moins trois ans d'expérience dans le secteur des valeurs mobilières, ainsi qu'une licence de titres de série 6 ou 7 valide. Le grossiste doit avoir les connaissances en investissement nécessaires pour anticiper et répondre aux questions des conseillers sur les rendements, le risque, le style de placement, la théorie moderne du portefeuille et de nombreux autres sujets.
Rôle du grossiste
Tout comme le conseiller financier particulier doit "vendre" un placement à ses clients, le grossiste en fonds communs de placement doit également vendre des conseillers financiers pour le placement. Pour réussir, un grossiste en fonds communs de placement doit pouvoir différencier son fonds ou sa famille de fonds parmi des centaines de fonds similaires. Un grossiste en fonds peut représenter son fonds directement auprès des conseillers au détail, ou s’efforcer d’obtenir ce que l’on appelle «un espace de stockage» auprès de courtiers en ligne.
Compétences
Pour réussir, le grossiste de fonds doit avoir des compétences de présentation irréprochables et un comportement soigné et professionnel. Vous devriez être à l'aise pour parler en grand groupe et en tête-à-tête. Occasionnellement, il vous sera demandé d'accompagner un agent commercial ou un courtier lors d'un appel important afin de fermer un compte important.
Compensation
Les grossistes de fonds gagnent généralement un salaire de base, plus un bonus ou une structure de commission basée sur les actifs rassemblés sur le territoire de l'agent. Le salaire de base peut varier considérablement en fonction de la nature du ou des fonds représentés et des actifs disponibles pour la société de fonds, mais il se situe généralement dans la plage des cinq chiffres les plus élevés ou plus.