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Il n’ya aucune garantie de gagner de l’argent sur le marché boursier. Mais les investisseurs à long terme qui possèdent des actions gagneront presque toujours de l’argent si leur délai est suffisamment long. Deux mécanismes sont disponibles pour gagner de l'argent sur le marché boursier: dividendes en espèces et les gains en capital.
Dividendes en espèces
Les dividendes en espèces sont des paiements effectués par les sociétés aux actionnaires. Vous pouvez rechercher des sociétés qui ont des taux de distribution de dividendes élevés, qui versent des dividendes de manière constante et dont les dividendes augmentent régulièrement. Deux mesures permettent d’analyser les dividendes d’une société: le ratio de distribution et le rendement des dividendes.
Calculez le paiement du dividende, exprimé en pourcentage, en divisant les dividendes annuels d'une société par son bénéfice net annuel. Le versement de dividendes correspond à la portion des bénéfices d’une société versée aux actionnaires. Par exemple, si une société verse aux actionnaires des distributions trimestrielles de 1 000 dollars et enregistre un bénéfice net annuel de 10 000 dollars, son ratio de distribution de dividendes est égal à 40% (quatre versements totalisant 4 000 dollars divisés par un revenu net de 10 000 dollars).
Le rendement en dividendes est égal aux dividendes de la société aux actionnaires divisés par les siens et est souvent exprimé par action. Par exemple, si une société verse un dividende annuel total de 2 dollars par action et enregistre un bénéfice par action de 10 dollars, son rendement en dividendes est égal à 20% (2 dollars divisé par 10 dollars).
Vous pouvez investir dans des secteurs caractérisés par des ratios de distribution et de distribution de dividendes élevés, tels que les banques et les services publics, ou pour rechercher des sociétés présentant des taux de distribution de dividendes élevés. Les investisseurs perçoivent des dividendes élevés, car ils représentent des rendements en espèces réguliers et élevés. Les entreprises qui versent régulièrement des dividendes procurent des rendements très prévisibles à court terme, tandis que les plus-values sont moins prévisibles, sauf à long terme. En outre, les ratios de distribution et de rendement de dividendes élevés sont faciles à analyser.
Soyez prudent dans la poursuite des rendements de dividendes élevés, cependant. Une société qui verse des dividendes plus élevés peut générer des gains en capital moins élevés à l’avenir. Le versement de dividendes élevés peut être un signe que la société a peu d'opportunités pour des investissements en capital.
Les gains en capital
Les gains en capital se produisent lorsque les actions d’une société prennent de la valeur. Ils ne reflètent pas les rendements avant que vous vendiez les actions, réalisant ces gains. Avant la vente, ils sont (ou pertes). Des données détaillées sur les rendements boursiers remontant à 1926 montrent que les investisseurs détenteurs de portefeuilles diversifiés, tels que les indices de marché, gagnent long terme, en moyenne, 5,5% de plus que les rendements des obligations du Trésor à long terme. Les placements à long terme sont généralement ceux détenus pendant sept ans ou plus.
Le montant par lequel les rendements des actions dépassent les rendements des obligations est le. Par conséquent, si les obligations du Trésor à 20 ans rapportent actuellement 3%, la prime de risque du marché indique que vous pouvez vous attendre à un rendement des actions ordinaires d’environ 8,5% (3% plus 5,5%). Certaines années, votre portefeuille de placements diversifié peut générer des rendements négatifs, tandis que les autres années, les rendements seront largement supérieurs à 8,5%. Mais à long terme, un investissement sur le marché devrait générer des rendements d'environ 8,5%.
Vous pouvez investir sur le marché en ouvrant un compte de courtage et en investissant dans des fonds négociés en bourse imitant la performance du marché au sens large. Aucune personne ne peut battre le marché sur plusieurs années consécutives à long terme. Il est plus important simplement d'investir dans le marché, ce que les ETF facilitent grandement. Vous pouvez les acheter via vos stocks, tout comme les actions individuelles.