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La déclaration d'un courtier est un instantané mensuel de l'activité d'un compte de courtage. Les informations de compte étant disponibles en ligne, les relevés mensuels peuvent sembler redondants, mais ils représentent un enregistrement officiel. Les investisseurs peuvent choisir de recevoir un relevé papier par courrier ou un relevé électronique en ligne.
Relevé de compte
Un relevé fournit un aperçu rapide d’un compte: le solde total du compte avec une augmentation ou une diminution mensuelle; principales positions: trésorerie, investissements; dépôts et retraits; dividendes et intérêts; frais de compte et frais; les transferts; gains et pertes réalisés et non réalisés. Un relevé peut contenir la répartition de l'actif d'un compte (liquidités, revenu fixe, actions et autres actifs tels que des fonds spécialisés) sous forme de liste ou de diagramme à secteurs; et informations sur la marge: solde de la marge, marge disponible, taux d’intérêt et charges de la marge.
Détail du compte
Détail du compte répertorie les positions spécifiques par catégorie d'actif avec les valeurs de marché actuelles et toutes les transactions de compte en ordre chronologique (dépôts, retraits, achats, ventes), les positions longues et les positions à découvert étant répertoriées séparément.
Détail du fonds monétaire
Un compte de courtage peut être lié à un compte de marché monétaire où toutes les espèces non investies sont automatiquement balayées. Un investisseur peut accéder au fonds du marché monétaire par chèque, carte de débit ou via achat et vente sur le compte de courtage. Il peut être déroutant de concilier l’activité du marché monétaire avec l’activité des comptes de courtage. Lorsqu'un investisseur dépose de l'argent sur son compte de courtage, il apparaît dans le détail du compte de courtage sous forme de dépôt. Si l'argent n'est pas immédiatement utilisé pour payer un achat d'investissement, l'argent est transféré dans le compte de marché monétaire. Ainsi, le détail du compte de courtage indique un retrait pour acheter des actions du marché monétaire et le détail du fonds de marché monétaire indique un achat.
les autres informations
En plus des clauses de non-responsabilité requises par la loi, un relevé répertorie les numéros de téléphone des comptes clients au cas où vous auriez des questions ou si vous avez besoin d'assistance. À mesure que le logiciel de courtier devient plus sophistiqué, les relevés de compte peuvent ajouter de nouvelles fonctionnalités permettant aux investisseurs de visualiser et d’analyser plus facilement les activités du compte et les résultats de placement.