Table des matières:
- Fonds à indice large
- Fonds à indices larges à compartiments
- Fonds indiciels sectoriels
- Fonds indiciels de créateurs
Les fonds indiciels créent un ensemble de participations connexes dans le but de suivre un indice de marché. Les fonds offrent aux investisseurs à long terme une méthode de constitution de portefeuille plus facile avec des coûts de transaction relativement bas. Comparez les fonds en fonction du montant de l'actif, de la structure de détention, du ratio de dépenses et de la performance historique. Cependant, même une analyse rigoureuse ne garantit pas les profits, alors pensez à vous renseigner auprès d'un conseiller en investissement avant de choisir un fonds.
Fonds à indice large
Les fonds à indice large tentent de suivre la performance d'un indice majeur tel que le S & P 500 ou le Dow Jones. Les fonds qui suivent l’ensemble de l’indice présentent un risque moins élevé puisque les actifs sont répartis sur un grand nombre de positions. Le fonds indiciel Vanguard S & P 500 est un exemple populaire. Le fonds Vanguard offre un suivi important des indices avec des coûts d'entrée et de coûts réduits. Le fonds répartit les actifs uniformément sur les avoirs afin de minimiser la dépendance à l'égard d'une société. Les risques persistent, car le S & P 500 favorise les sociétés à forte capitalisation pouvant parfois perdre l'intérêt des investisseurs.
Fonds à indices larges à compartiments
Les investisseurs se tournent également vers les fonds à indice élargi qui ne suivent qu'une partie du plus grand indice. Ces fonds offrent toujours un risque moins élevé que les fonds hautement spécialisés, mais sont moins ciblés. Le fonds négocié en bourse S & P Dividend SPDR, par exemple, suit l’indice Aristocrates S & P High Yield Dividend. Les aristocrates incluent les membres du S & P 500 qui ont augmenté leurs paiements de dividendes depuis au moins 25 ans. L’utilisation de cette qualification signifie que le fonds SPDR détient un groupe solide de sociétés aux antécédents bien établis. Le fonds a également des coûts d’entrée faibles pour les investisseurs et a toujours bien suivi son indice.
Fonds indiciels sectoriels
Les fonds indiciels peuvent organiser les avoirs par secteur.La focalisation étroite de ces fonds rend les investissements plus risqués mais offre un potentiel de rendements supérieurs. Les fonds sectoriels fonctionnent mieux pour les investisseurs utilisant une structure de portefeuille centrale et satellite, ce qui place un fonds stable tel qu'un indice large au centre et des investissements sectoriels moins importants à la périphérie. Les valeurs biotechnologiques ont connu une reprise, mais un fonds de santé plus vaste permet de limiter certains risques liés aux investissements sectoriels. Le fonds indiciel Vanguard Health Care, par exemple, regroupe des sociétés de biotechnologie, des sociétés pharmaceutiques et des sociétés d’assurance présentant une très faible erreur de suivi historique et des coûts bas.
Fonds indiciels de créateurs
Les courtiers peuvent concevoir des fonds sur la base de spécifications conçues sur mesure. L’organisation du fonds peut s’articuler autour des paiements de dividendes et peser les avoirs en fonction du montant de distribution des dividendes. Les courtiers inventent essentiellement des indices de suivi que ces fonds doivent suivre en utilisant le même cadre qui a permis de sélectionner les avoirs. Le Fonds indiciel à rendement élevé de dividendes Vanguard appartient à cette catégorie. Il a un secteur décent réparti dans les exploitations, des coûts d'entrée faibles et un risque modéré, étant donné que les sociétés versant des dividendes ont tendance à avoir une meilleure santé globale.