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Les personnes seules qui vivent seules ont besoin de budgétiser leurs chèques de paie avec soin afin de pouvoir économiser de l'argent tout en payant les factures. Les célibataires ont grand besoin d'un fonds d'urgence; et plus votre revenu est bas, plus le besoin est grand. Le budget des ménages uniques vise un équilibre idéal entre le revenu net - après impôts - et les dépenses. Vous devrez peut-être ajuster ces pourcentages si vous vivez dans une région aux coûts de logement excessivement élevés, tels que la ville de New York, ou au chauffage onéreux en hiver. Ces pourcentages, cependant, devraient être votre objectif budgétaire.
Étape
N'affectez pas plus de 24% de votre revenu au logement. Ceci est proche de l’avis habituel qui consiste à maintenir le paiement du logement à une semaine au plus. Si vos frais de logement sont nettement plus élevés, envisagez de vous trouver un deuxième emploi ou de vous installer dans un quartier moins cher. Par exemple, si votre salaire est de 2 500 dollars par mois, 24% équivaut à 600 dollars.
Étape
Ne budgétez pas plus de 14% de votre salaire pour la nourriture. Cela inclut les repas à la maison, les collations et le déjeuner au travail, aller au bar des sports avec des amis pour regarder le match et l'argent que vous dépensez pour constituer un garde-manger. Contrairement à votre loyer ou à votre versement hypothécaire, la catégorie des aliments est une partie flexible du budget. Si vous avez une dépense anormalement élevée dans une autre catégorie, vous pouvez réduire l’allocation pour la nourriture. Si vous gagnez 2 500 dollars par mois, dépensez 350 dollars en nourriture.
Étape
Budget environ 14 pour cent pour la catégorie de transport si vous possédez un véhicule. Les célibataires qui ont un titre de propriété clair et un bon dossier de conduite dépenseront beaucoup moins, en raison de la baisse des taux d’assurance et de l’absence de paiement de la voiture. Si vous utilisez les transports en commun, vous n'avez besoin que d'une petite fraction de ce montant. Cela équivaudrait à 350 $ pour une personne gagnant 2 500 $ par mois.
Étape
Mettez de côté 8% de votre salaire pour les paiements de services publics. Vous aurez peut-être besoin de plus pendant les mois d’hiver si vous vivez dans une région où il fait très froid. Ajoutez vos factures de services publics pour les 12 derniers mois et divisez-les par 12 pour obtenir une moyenne mensuelle. S'il dépasse largement 8% du budget, contactez votre fournisseur d'électricité pour lui suggérer des mesures de réduction des coûts, telles que l'installation d'une minuterie sur le réservoir d'eau chaude. Quelqu'un gagnant 2 500 $ mettrait de côté 200 $ pour les services publics.
Étape
Allouer 6% du budget aux dépenses de santé. Cela inclut vos primes, co-payeurs et franchises. En conservant le même exemple de 2 500 dollars, 6% équivaut à 150 dollars.
Étape
Allouez 12% pour le remboursement de la dette et 9% pour l’épargne. Toutefois, si vous avez peu de dettes, augmentez vos économies pour atteindre vos objectifs plus rapidement. Vous alloueriez 300 $ pour les dettes et 225 $ pour les économies si votre revenu est de 2 500 $.
Étape
Allouer 4 pour cent pour les dépenses de vêtements, y compris le nettoyage à sec et les retouches. Les vêtements constituent une autre catégorie flexible, en particulier si vous portez un uniforme de la société et que vous n’avez pas besoin d’acheter des vêtements de travail. Vous pouvez dépenser 100 $ par mois en vêtements si vous gagnez 2 500 $.
Étape
Mettez de côté 5% pour les loisirs et 4% pour les œuvres de bienfaisance. Ces deux catégories sont flexibles si vous avez besoin de l'argent ailleurs dans votre budget. Allouer 125 $ pour les loisirs et 100 $ pour les œuvres de bienfaisance avec l'exemple de revenu de 2 500 $.