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Les transactions en espèces ont généralement une documentation limitée, ce qui les prête à des activités criminelles telles que le blanchiment d'argent et l'évasion fiscale. Pour aider à la lutte contre ces crimes, les banques américaines remplissent des documents documentant les grandes quantités d’argent qui entrent dans leurs institutions. Le montant du dépôt est basé sur le règlement créé par la loi sur le secret bancaire.
Loi sur le secret bancaire
La loi sur le secret bancaire de 1970 est une loi fédérale qui exige la documentation des transactions importantes en espèces. Son objectif est d'empêcher le blanchiment d'argent en créant un registre des transactions en espèces que le gouvernement peut utiliser pour suivre des transactions auparavant anonymes. Il a été utile dans les enquêtes pénales, fiscales et autres réglementations depuis sa création.
Combien pouvez-vous déposer?
Après la promulgation de la loi sur le secret bancaire, les banques et autres organisations ont dû changer leur façon de gérer les espèces. Auparavant, vous pouviez déposer ou retirer autant d’argent que vous le souhaitiez sans le signaler au gouvernement. Après cette législation, la loi oblige les banques à remplir des documents documentant les dépôts en espèces de plus de 10 000 dollars. N'oubliez pas que le terme "espèces" comprend un mandat, des devises ou des traites bancaires à ces fins.
Documents requis
Lorsque vous déposez plus de 10 000 USD dans une transaction en espèces dans une banque, celle-ci est tenue de remplir un rapport de transaction en devise (CTR). Il comprend des informations sur toutes les parties incluses dans la transaction, y compris vous-même, toute autre personne impliquée dans une transaction et la banque. La banque dépose ensuite le formulaire par le biais de la loi sur le secret bancaire auprès du département du Trésor américain.
Ce n’est pas que des banques
Certaines personnes croient à tort que seules les banques doivent respecter les règles de la loi sur le secret bancaire. En fait, si vous recevez une transaction en espèces de 10 000 $ ou plus dans le cadre de vos activités commerciales ou commerciales, vous devez également la déclarer. Vous devez déposer le formulaire 8300 auprès de l'IRS, qui comprend vos informations, celles de la personne à qui vous avez versé l'argent et les détails de la transaction.