Entrer à l'université, planifier un mariage, organiser un grand événement professionnel - aucun de ceux-ci ne vous aura préparé au désordre qui tente d'acheter votre première maison. Dans certaines régions du pays, la concurrence pour le logement a atteint le stade de l'absurdité. Mais si vous devez jouer au jeu, ne désespérez pas. Il y a certainement moyen de prendre de l'avance.
La première chose à reconnaître est que vous n'êtes pas mauvais pour acheter une maison. Il n’ya vraiment pas assez de maisons pour les premiers acheteurs. Et si vous recherchez dans certaines zones métropolitaines, les enjeux sont encore plus importants. Marché des prêts Lending Tree vient de publier des données interactives montrant les marchés du logement les plus serrés aux États-Unis. Si vous essayez d’acheter dans des villes comme Denver, Seattle et San Diego, vous essayez d’emballer d’autres acheteurs qui risquent de vous frapper.
Les propriétaires potentiels situés sur des marchés du logement concurrentiels tendent à avoir trois choses importantes ensemble s'ils réussissent: une épargne substantielle, un excellent crédit et un prêt hypothécaire pré-approuvé. Pouvoir offrir un acompte important vous rend non seulement plus attrayant pour les vendeurs, mais vous aurez probablement plus d'options de financement. Enfin, rappelez-vous que tous les marchés ne sont pas soumis aux mêmes pressions que Los Angeles ou Honolulu. Lending Tree a également présenté les 100 marchés les plus concurrentiels, et Cincinnati, la Nouvelle-Orléans et Harrisburg, la capitale de la Pennsylvanie, comptent parmi les bonnes villes pour les acheteurs.
Donnez-vous un coup de pouce chaque fois que possible - y compris en gardant vos attentes réalistes. Et hé, si l’hypothèque vous fait encore paniquer, envisagez le financement participatif. Ce n'est certainement pas le marché du logement de vos parents.