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Étape
Contrairement à un chèque personnel, un chèque de banque est couvert par des fonds bancaires plutôt que par les fonds de votre compte personnel. Cependant, vous fournissez à la banque des fonds pour couvrir le chèque du caissier au moment de l'achat, soit avec de l'argent que vous avez amené dans la succursale, soit avec des fonds déduits d'un compte bancaire que vous avez là-bas.
Chèque de caisse distingué
Faire rapport à l'IRS
Étape
Conformément à la loi sur le secret bancaire, les institutions financières qui reçoivent 10 000 dollars ou plus d'un client en échange d'un chèque de banque ou d'un autre instrument négociable doivent déclarer la transaction à l'IRS.Cela est vrai que le seuil de 10 000 USD ait été atteint au cours d'une transaction unique ou au cours de plusieurs transactions connexes. Par exemple, si vous achetez un chèque de banque de 5 000 dollars, la banque n’est pas susceptible de déclarer la transaction. Toutefois, si le chèque du caissier est l'un des plusieurs, ce qui porte le montant total de votre transaction à 10 000 USD ou plus, la banque doit déclarer la série de transactions. La banque peut également déclarer votre chèque de banque de 5 000 $ si la transaction semble suspecte, même si vous n’effectuez aucune autre transaction.