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Un courtier est un important fournisseur de services financiers, offrant des conseils pouvant aider les clients à gagner beaucoup d’argent. Cependant, chaque client de courtage devra éventuellement fermer un compte, que ce soit pour utiliser l'argent gagné ou pour investir ailleurs. Parmi les sociétés de services financiers les plus connues, Charles Schwab dispose de procédures bien définies pour l’ouverture, l’exploitation et la clôture des comptes. Lorsque le moment est venu de fermer un compte Charles Schwab, vous devez emprunter deux itinéraires, selon que vous prévoyez de retirer tous vos fonds ou de les réinvestir ailleurs.
Transférer le compte
L'option la plus économique lors de la fermeture d'un compte de placement consiste à le transférer sur un autre compte, généralement vers un nouveau courtier. Bien qu'il puisse y avoir des frais pour ce service, le nouveau courtier paiera souvent ces frais afin d'obtenir votre entreprise. Pour transférer votre compte Charles Schwab, vous passez par la maison de courtage qui recevra l'argent. Vous devrez probablement créer un compte avec le nouveau courtier, puis remplir un formulaire autorisant le transfert de fonds.
Vous devrez payer environ 50 $ de frais de résiliation à Charles Schwab, que vous choisissiez de transférer ou de fermer votre compte, alors assurez-vous de parler directement au nouveau courtier pour tenter de négocier le paiement des frais de résiliation. Le processus de roulement peut prendre trois semaines ou plus, alors soyez prêt à être patient.
Fermer le compte
Vous avez le droit de résilier votre compte Charles Schwab à tout moment avec préavis. Vous pouvez entrer en contact avec Charles Schwab de plusieurs façons, notamment en vous rendant dans une agence locale, en lançant une conversation en ligne 24h / 24, 7 jours sur 7 ou en appelant le 866-855-9102. Vous recevrez des formulaires à remplir afin de demander la fermeture du compte. Assurez-vous de conserver une copie de ces formulaires pour vos dossiers.
Une fois la fermeture du compte traitée, vous recevrez soit un chèque du montant de votre compte Schwab, soit l'argent sera déposé électroniquement dans un compte bancaire désigné. Faites un suivi auprès de votre spécialiste en déclarations, car vous pourriez devoir payer des pénalités si vous avez gagné de l'argent sur vos investissements.
Quelle que soit la raison de la fermeture de votre compte Charles Schwab, le processus peut être lancé par un appel téléphonique. Mais vérifiez tous les frais et les répercussions fiscales avant de commencer le processus. Vous constaterez peut-être qu'il est beaucoup plus rentable de transférer l'argent à une autre maison de courtage que de retirer l'argent et de payer des frais et des pénalités fiscales.