Table des matières:
- Lire une notation Morningstar pour les fonds
- Étape
- Étape
- Étape
- Lire une cote Morningstar pour les actions
- Étape
- Étape
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- Étape
Déterminer si un stock ou un fonds vaut la peine d'être investi peut être un processus analytique prenant beaucoup de temps. Cependant, apprendre à lire et à comprendre les notes de Morningstar peut grandement faciliter cette tâche. Depuis 1985, Morningstar évalue les actions et les fonds pour aider les investisseurs à prendre des décisions éclairées concernant leurs investissements. De nombreux sites Web financiers utilisent les notations Morningstar lorsque des rapports sur les actions sont fournis, mais vous pouvez toujours trouver la notation d'une action ou d'un fonds en visitant le site Web Morningstar.
Lire une notation Morningstar pour les fonds
Étape
Recherchez la notation Morningstar de votre fonds. Si vous avez du mal à le trouver, le meilleur endroit pour regarder est le site Web de Morningstar (voir Ressources ci-dessous).
Étape
Découvrez comment les notations Morningstar sont rapportées. Les fonds sont notés sur une échelle de 1 à 5 et sont basés sur la performance du fonds par rapport à des fonds similaires. Pour obtenir le dernier point de données, Morningstar ajuste les risques et les frais d’acquisition.
Étape
Déterminez si votre fonds a plusieurs notations. Il n'est pas rare que les fonds aient des notations allant jusqu'à 3 périodes (3, 5 et 10 ans), qui sont ensuite combinées pour produire une note globale.
Lire une cote Morningstar pour les actions
Étape
Rechercher sur le site Web Morningstar pour le stock. Si vous connaissez déjà le numéro de référence du titre, vous pouvez le saisir dans la zone de recherche. Vous pouvez également rechercher un stock par nom de société.
Étape
Recherchez et examinez la notation de votre action, qui repose sur une combinaison de sa valeur marchande actuelle et de ce que Morningstar considère comme une juste valeur marchande. Les cotes des actions sont ajustées pour le risque.
Étape
Comparez les notations Morningstar de plusieurs actions afin de déterminer celle qui correspond le mieux à vos besoins et objectifs de placement.
Étape
Considérez le niveau de risque que vous êtes prêt à prendre avec vos investissements. Les actions cotées cinq étoiles devraient offrir aux investisseurs un meilleur rendement que les actions cotées une étoile.