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Wells Fargo est une grande banque commerciale qui propose à ses clients des services financiers complets. Avoir un compte de retraite individuel par l'intermédiaire de Wells Fargo vous donne la possibilité de posséder un certificat de temps, une rente du marché monétaire ou une rente fixe directement par l'intermédiaire de votre banquier personnel. Vous pouvez également avoir un Well Fargo Investments IRA, qui n’est pas une banque IRA; Wells Fargo Investments est une filiale de Wells Fargo, une société de courtage proposant des services complets. Accéder à votre IRA nécessite de voir le bon représentant pour remplir les formulaires appropriés.
Étape
Rendez-vous dans votre succursale Wells Fargo locale ou appelez le numéro du service clientèle situé sur votre relevé IRA. Parlez à un représentant de la possibilité de prendre une distribution de votre IRA. Le représentant peut vous renvoyer à un courtier si votre compte est chez Wells Fargo Investments.
Étape
Demandez le formulaire de distribution et remplissez votre nom, adresse et informations de compte. Indiquez le montant de la distribution et indiquez s'il s'agit d'un retrait ponctuel ou d'une distribution systématique ayant lieu régulièrement.
Étape
Cochez les cases ou écrivez les notes indiquant si la distribution est admissible à des exemptions spéciales. Ceci s’applique aux distributions prises par les propriétaires d’IRA âgés de moins de 59 ans 1/2 pour des raisons économiques, des frais de scolarité ou l’achat d’une maison. L'exemption élimine la pénalité fiscale de 10% sur la distribution.
Étape
Remplissez la section du formulaire relative à la retenue d'impôt fédéral. Ceux de moins de 59 ans 1/2 seront automatiquement retenus à 20%. Ceux de l'âge auront la possibilité de retenir ou non.
Étape
Signer et soumettre le formulaire. Les distributions bancaires peuvent survenir immédiatement, alors que les distributions de courtage peuvent prendre de trois à cinq jours pour liquider des actifs et traiter des demandes.