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Le statut de dépôt que vous demandez sur votre formulaire W-4 aide votre employeur à déterminer votre retenue d'impôt fédéral. Que vous choisissiez le taux pour célibataire ou marié influence le montant de votre chèque de paie mis de côté pour Internal Revenue Service, ce qui affecte à la fois la taille de votre chèque de paie et votre éventuel remboursement d'impôt ou votre facture. Le choix dépend de votre situation personnelle et financière, et chaque choix a ses avantages et ses inconvénients.
Taux de retenue
Si vous sélectionnez le statut de dépôt unique, votre chèque de paie sera retenu en plus grande quantité que si vous sélectionnez Marié. En effet, le montant de votre retenue dépend du nombre de quotas que vous demandez sur votre W-4. Par exemple, supposons que vous gagniez un salaire imposable de 450 $ par semaine et que vous demandez une indemnité. En date de cette publication, votre taux de retenue est de 41 $. Si vous prétendez que vous êtes marié, vous ne prévoyez que 21 $ pour la retenue.
Avantages et inconvénients de réclamer célibataire
Lorsque vous effectuez une retenue au taux des célibataires, vos chèques de paie génèrent plus d’impôt fédéral que si vous étiez marié et bénéficiez du même montant de gains et d’allocations. À l’heure des impôts, vous risquez de ne pas devoir payer à l’Internal Revenue Service - ou d’obtenir un remboursement plus important - car vous avez payé suffisamment d’impôts par retenue à la source.
Le seuil de revenu pour les déclarants célibataires est généralement plus étroit que pour les déclarants conjoints, ce qui entraîne un impôt sur le revenu plus élevé. Le statut unique permet cependant la possibilité de déposer en tant que chef de ménage, ce qui vous place dans une tranche d'imposition considérablement inférieure - dans certains cas, inférieure à celle des déclarants mariés.
Considérations pour réclamer marié
Choisir "Marié" sur votre W-4 vous donne un salaire plus gros que si vous aviez déclaré être célibataire. Des problèmes peuvent en découler, cependant, si les deux conjoints travaillent et gagnent des montants similaires. Les tables de retenue de l'IRS pour les individus mariés supposent qu'un seul conjoint est employé. Si vous produisez une déclaration commune, vous pouvez devoir payer des impôts, car votre salaire combiné vous place dans une tranche d'imposition supérieure.
Pour éviter ce problème, vous et votre conjoint pouvez chacun cocher la case "Marié, mais retenir à un taux supérieur plus élevé" sur votre W-4. Cela augmente votre retenue d'impôt fédéral en conséquence.
Si vous et votre conjoint envisagez de produire des déclarations de revenus distinctes, vous payez tous les deux plus d’impôts que les déposants conjoints et, selon votre revenu, le même montant ou un salaire inférieur à celui d’une seule personne. Pour garantir une retenue suffisante de votre chèque de paie, vous devrez peut-être cocher "Marié, mais retenir à un taux unique plus élevé" sur votre W-4.