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La sélection des 5 principales valeurs dans lesquelles investir sur les 10 000 disponibles nécessite la sélection de critères spécifiques. Il existe de nombreuses méthodes de sélection d’actions, notamment l’analyse des catégories de styles, l’analyse des classes d’actifs, l’analyse du secteur et l’appréciation du revenu ou des cours. La plupart des analystes recommandent un portefeuille diversifié.
L'histoire
Les avis sur les meilleures actions dans lesquelles investir ont été publiés dans les journaux depuis que la Bourse de New York a commencé à déclarer les cours boursiers à la clôture, mais la télévision par câble et Internet ont créé un accès instantané pour les investisseurs. Aujourd'hui, la plupart des sociétés de courtage publient un portefeuille recommandé divisé en catégories communes (généralement des industries ou des classes d'actifs). Les catégories sont pondérées en fonction de la répartition d'actif recommandée par les analystes. Le portefeuille est ajusté en fonction de l'évolution des marchés et de l'évolution des opinions sur les actions individuelles.
Une fonction
Pour sélectionner les cinq principales actions, les investisseurs doivent prendre en compte leur objectif d'investissement, leur tolérance au risque, la répartition actuelle de l'actif du portefeuille et le montant des ressources disponibles pour l'investissement. La possession des 5 principales actions du même portefeuille inclurait une répartition de l'actif diverse. Le montant investi dans chaque action serait ajusté pour répondre aux besoins de l'individu.
Les types
Les filtres de stock en ligne permettent aux investisseurs de sélectionner des critères pour trouver les choix de titres correspondants. Les 5 principales valeurs dans lesquelles investir auraient les caractéristiques suivantes: Croissance agressive - Recherchez les actions de secteurs nouveaux ou en expansion rapide. Les actions de cette catégorie sont considérées comme risquées et volatiles. Ils ont le potentiel de grandes fluctuations de prix (à la hausse et à la baisse). Le taux de croissance des bénéfices sur 5 ans serait d'au moins 30%. Croissance - Ces actions appartiennent à une industrie qui devrait connaître une croissance continue. Les bénéfices sont réinvestis dans la société, ils ne peuvent donc pas verser de dividendes. Le ratio cours / bénéfice affiche une tendance à la hausse constante. Le taux de croissance des bénéfices sur cinq ans serait de 20%. Croissance et revenu - Les grandes entreprises paient des dividendes et ont une appréciation croissante des prix. Ce sont généralement des leaders de l’industrie avec une part de marché suffisante pour redistribuer certains profits aux actionnaires. Le rendement des capitaux propres doit être d’au moins 10% avec un rendement en dividendes d’au moins ½%. Revenu - Les actions rapportent des dividendes élevés, de préférence en augmentation. Les stocks de revenu sont généralement de grandes entreprises dans des industries matures. Le rendement en dividendes devrait être d'au moins 4%. Actions étrangères - Investir dans des sociétés hors des États-Unis vous permet de tirer parti des marchés susceptibles de monter en raison de la baisse des marchés américains. Recherchez les American Depository Receipts (ADR) sur les marchés mondiaux en croissance. Les ADR peuvent être trouvés dans toutes les autres catégories d'actions. Elles peuvent être considérées comme plus risquées que les entreprises nationales en raison des risques supplémentaires liés aux taux de change, à l’implication de gouvernements étrangers et à l’information financière laxiste.
Idées fausses
Aucune catégorie d’actions n’est plus performante que toutes les autres au fil du temps. Ibbotson suit l'évolution des investissements depuis des décennies et montre clairement que n'importe quelle catégorie pourrait être en hausse d'un an à la baisse. Un portefeuille diversifié a montré de meilleures performances que les tentatives d’inviter le leader.
Identification
Les cinq principales valeurs dans lesquelles investir devraient avoir des antécédents d'augmentation des ratios PE, d'augmentation des revenus, d'un niveau de risque conforme au niveau de tolérance de l'investisseur et de projections de rendements positifs continus.
Théories / spéculation
Certains investisseurs utilisent le "timing" pour sélectionner des actions en fonction de leur décision, à savoir si le prix va monter ou baisser. Calculer les prix des actions ou les rendements totaux pour interpréter le prochain mouvement des actions nécessite une analyse quotidienne minutieuse.