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La planification fiscale n'est pas quelque chose qui devrait avoir lieu le 14 avril. Si vous attendez à la dernière minute pour payer vos impôts, vous risquez de manquer des déductions intéressantes et de payer plus que prévu. Pire encore, vous pourriez constater que vous devez beaucoup d’argent à l’IRS - et n’avez aucun moyen de payer ce que vous devez. Effectuer une planification fiscale continue tout au long de l'année et évaluer ce que vous devez peut-être est le meilleur moyen d'éviter cette situation malheureuse.
Étape
Rassemblez autant de documents financiers que possible. Vous n’avez pas encore votre formulaire W2, mais vous avez vos talons de paie. Vous n'avez pas les formulaires 1099 de vos banques et sociétés de courtage, mais vous avez vos relevés mensuels. Plus vous pouvez collecter d'informations, plus votre estimation peut être précise.
Étape
Téléchargez une copie du formulaire 1040 sur le site Web de l'IRS ou utilisez votre logiciel de préparation de déclaration de revenus préféré pour créer une nouvelle déclaration. L'utilisation du logiciel de préparation des déclarations de revenus est plus facile, car le logiciel effectue tous les calculs pour vous.
Étape
Consultez les sites Web de l'IRS pour voir si les montants de l'exemption personnelle et de la déduction standard ont déjà été révisés.Ces montants sont révisés périodiquement. Si vous disposez des chiffres les plus récents, votre estimation fiscale sera plus précise. Si les nouveaux chiffres ne sont pas encore disponibles, utilisez les montants figurant dans les instructions pour le formulaire 1040 ou inclus dans votre logiciel de préparation de déclarations.
Étape
Remplissez le formulaire 1040 comme si vous faisiez réellement vos impôts. Utilisez vos fiches de paie pour estimer votre revenu salarial. Il suffit de multiplier le montant brut par le nombre de périodes de paie. Par exemple, si vous êtes payé toutes les deux semaines, vous avez 26 périodes de paie. Vous pouvez estimer vos intérêts et dividendes annuels en multipliant par 12 les chiffres figurant sur vos relevés bancaires et de courtage.
Étape
Entrez vos exemptions et déductions, ainsi que tout autre ajustement que vous prévoyez d’avoir au cours de la prochaine année. Si vous envisagez de faire une contribution à un compte IRA ou à un compte d’épargne santé déductible, entrez ce montant sur le formulaire 1040 et utilisez-le pour ajuster votre revenu.
Étape
Estimez le montant des impôts qui seront retenus sur votre chèque de paie au cours de la prochaine année en multipliant l’impôt fédéral retenu sur votre bulletin de paye par le nombre de périodes de paie. Si votre banque ou votre firme de courtage retient les impôts sur vos intérêts et dividendes, incluez également ce montant.
Étape
Utilisez le tableau des taxes IRS (voir la section Ressources) pour obtenir l’impôt total dû en fonction de votre revenu imposable. Comparez ce montant aux impôts que vous vous attendez à percevoir pour estimer le montant que vous prévoyez devoir à l'IRS.