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La fraude bancaire est devenue un problème croissant en raison des progrès technologiques. La fraude par chèque est l’un des principaux sujets de préoccupation. Les criminels lavent les chèques avec des solutions chimiques et en dupliquent les manuscrits. Les imprimantes laser facilitent la création de chèques frauduleux. En tant que commerçant, ou toute personne acceptant un chèque comme paiement, vérifier que le propriétaire d'un compte bancaire vous protège contre la perte. Même les meilleurs efforts ne vous empêchent pas toujours d'être victime de fraude.
Étape
Demande de voir l'identification. Vérifiez le nom sur l'ID avec le nom sur le chèque ainsi que les signatures correspondantes. De nombreux comptes professionnels et personnels autorisent une personne à signer le compte sans en être le propriétaire. Dans ce cas, le nom peut ne pas correspondre au nom de la vérification.
Étape
Appelez la banque du chèque et vérifiez les signataires supplémentaires sur le compte. Vous pouvez également donner à la banque le montant du chèque afin de déterminer si des fonds sont disponibles. Ne vous attendez pas à ce qu'une banque vous fournisse des informations détaillées telles que le nom du titulaire du compte, les soldes ou les coordonnées. Vous pouvez vous attendre à ce que la plupart des banques disent que les fonds sont disponibles et que la personne que vous avez nommée en est le propriétaire ou est autorisée à faire un chèque sur le compte.
Étape
Utilisez TeleCheck, le service marchand qui utilise des données numériques pour confirmer l’état du compte. Ce service vous donne un numéro de confirmation vous protégeant des activités frauduleuses. Si vous êtes un commerçant, vous pouvez obtenir plus d’informations sur TeleCheck sur FirstData.com.