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La désignation de compte est un terme utilisé lorsqu'il est question d'un bénéficiaire d'un compte bancaire. Lorsqu'un individu avec un compte bancaire décède, la désignation du compte est la forme qui indique à qui le compte est donné.
Comptes bancaires
Selon la banque HSA, la plupart des comptes bancaires exigent que les clients remplissent un formulaire de désignation de compte. En cas de décès, ce formulaire indique à qui la propriété doit être transférée.
Stock
La plupart des émetteurs d'actions et de fonds communs de placement exigent également que les investisseurs remplissent un formulaire de désignation de compte afin de déterminer qui obtiendrait les droits de propriété en cas de décès, indique la banque HSA.
Plans de retraite
Selon la banque HSA, de nombreux régimes 401 (k), ainsi que d’autres programmes de retraite, exigent la désignation d’un compte. Comme pour les autres types de comptes, ce formulaire spécifie qui obtient les droits sur le compte en cas de décès.
Procuration
Les personnes détenant une procuration sur une personne peuvent également être obligées de remplir un formulaire de désignation de compte, selon M & T Bank, N.A. Dans ce cas, le formulaire accorde à une autre personne le droit de contrôler les avantages de la procuration d'une personne.
Modification de la désignation du compte
Un formulaire de désignation de compte doit être rempli chaque fois que le bénéficiaire change.