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L’Association nationale des courtiers en valeurs mobilières, communément appelée NASD, a été fusionnée avec l’Autorité de réglementation du secteur financier - FINRA. Cependant, les différents types de licence de l'ancienne NASD existent toujours et portent les mêmes noms. La FINRA est responsable de la réglementation du secteur des valeurs mobilières.
FINRA Contexte
L’Autorité de réglementation du secteur financier a été créée en juillet 2007 à la suite de la fusion de la NASD et de la division de la réglementation des membres de la Bourse de New York. La FINRA est un organisme de réglementation non gouvernemental chargé de faire respecter les règlements applicables au secteur des valeurs mobilières et à ses employés. Les membres de l'agence sont les entreprises réglementées. Les personnes travaillant dans le secteur des valeurs mobilières sont communément appelées représentants inscrits et sont testées et agréées par la FINRA, anciennement la NASD.
Enregistrement série 7
L’enregistrement de série 7 représentant général en valeurs mobilières est la licence d’un courtier en valeurs mobilières qui vend une vaste gamme d’actions, d’obligations, d’options, de fonds et de placements privés. En usage courant, une personne avec cet enregistrement est réputée posséder une licence NASD ou FINRA Series 7. Toute personne employée par une société de courtage en valeurs mobilières qui interagit avec des clients pour fournir des conseils en investissement et vendre des titres doit être un représentant inscrit à la série 7.
Enregistrement série 6
Un représentant inscrit NASD / FINRA série 6 est autorisé à vendre des produits de placement gérés, notamment des fonds communs de placement et des produits d’assurance variable. Un représentant de la série 6 n'est pas autorisé à vendre des actions ou des obligations individuelles ni à participer à des fonds négociés sur les marchés secondaires, tels que des fonds à capital fixe ou des fonds négociés en bourse. Un représentant inscrit dans la série 6 est souvent un agent d’assurance qui obtient l’autorisation de vendre des produits variables et des fonds communs de placement à ses clients. Une autre source d’emploi pour les représentants de la série 6 est la vente de fonds dans une banque ou une caisse populaire.
Autres licences NASD / FINRA
Dans une société de courtage membre de la FINRA, le responsable de la direction et du personnel de supervision doit également posséder une licence d’enregistrement auprès de la FINRA, sous une forme ou une autre. Différentes positions dans un titre nécessitent des enregistrements différents de la série NASD / FINRA. Les enregistrements au niveau de la direction comprennent les séries 4, 9, 10, 23, 24, 26, 27, 28, 39, 51 et 53. Certaines de ces licences d’enregistrement servent de mandant ou de gestionnaire à des types spécifiques de titres, tels que les séries 4. un principal d’options et la série 51 pour un principal de titres municipaux.