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L’une des cases du relevé de presque tous les fonds communs de placement est la liste des dividendes cumulatifs - cumul depuis le début de l’année. Au fur et à mesure que les relevés de fonds sont envoyés tout au long de l'année avec un fonds commun de placement qui verse des dividendes, le montant dans la case augmente. Les dividendes cumulatifs peuvent représenter une partie importante du rendement total du fonds.
Dividendes cumulatifs
YTD est un acronyme pour cumul annuel. Les dividendes annuels sont le montant que vos actions de fonds communs de placement ont versé sur votre compte jusqu'à présent cette année. Les dividendes de placement sont suivis sur une base annuelle et doivent être déclarés dans vos impôts en tant que revenu. Les dividendes de YTD que vous voyez chaque fois que vous recevez un relevé de fonds vous donnent une idée du montant que vous avez gagné jusqu'à présent et vous permettent de projeter le bénéfice total des dividendes pour l'année.
Fréquence de dividende
La fréquence de dividende typique d'un fonds commun de placement d'actions est trimestrielle ou quatre fois par an. Les actions qui versent des dividendes paient souvent tous les trimestres, il est donc logique que les fonds communs de placement suivent le modèle. Si vous recevez un relevé de fonds chaque trimestre, l'augmentation du dividende depuis le début de l'exercice devrait correspondre au dividende gagné pour le trimestre. Les fonds obligataires versent généralement des dividendes mensuels. Dans un relevé trimestriel d'un fonds obligataire, les dividendes depuis le début de l'année augmenteront des trois derniers versements mensuels par rapport aux dividendes du relevé précédent.
Réinvestir les dividendes
Les fonds communs de placement permettent aux investisseurs de réinvestir les dividendes gagnés dans davantage d'actions d'un fonds. Les dividendes réinvestis achètent plus d’actions qui rapportent des dividendes. Par conséquent, le montant du dividende régulier augmentera avec le temps. Comparez le montant du dividende depuis le dernier relevé de votre compte à celui de la même période de l’année précédente. L'augmentation des dividendes depuis le début de l'année découlera au moins en partie du réinvestissement des dividendes gagnés.
Relevé des fonds en fin d'année
Le montant du dividende cumulatif depuis le premier relevé que vous recevrez après la fin de l’année correspondra au total de vos gains de dividende pour l’année. Conservez cette déclaration dans vos dossiers pour suivre les dividendes aux fins de la déclaration fiscale. Le relevé de fin d’année sera également utile lors de la vente d’actions de fonds communs de placement et vous devrez calculer le coût moyen des actions vendues. Les dividendes de fin d’année vous donnent une idée de ce que votre fonds paie annuellement.