Table des matières:
- Contacter le dépositaire
- Demander une distribution
- Remplir le formulaire de contribution
- Fermeture de votre compte
Pour diverses raisons, telles que les frais de maintenance élevés et les faibles options d'investissement, vous pouvez transférer les fonds de votre plan d'épargne-santé actuel vers un autre HSA. Pour effectuer le roulement, vous devrez consulter le dépositaire qui détient votre compte courant.
Contacter le dépositaire
Seuls les dépositaires ou les dépositaires qualifiés d'Internal Revenue Service peuvent ouvrir des HSA. Le dépositaire est l'institution financière qui offre le régime, telle qu'une banque, une caisse populaire ou une compagnie d'assurance. Si vous avez souscrit votre plan auprès de votre employeur, votre HSA est toujours détenue par un dépositaire. Pour obtenir des instructions sur le transfert de votre HSA, contactez le dépositaire de votre compte actuel. Si votre employeur sponsorise votre plan, contactez votre service des ressources humaines ou votre administrateur.
Demander une distribution
Suivez les instructions de votre dépositaire pour demander une distribution de vos fonds HSA. Vous pourrez peut-être remplir et soumettre le formulaire de distribution en ligne. Sinon, vous pouvez généralement poster, faxer ou déposer le formulaire. En règle générale, vous devez inclure des informations d'identification sur le formulaire, telles que votre adresse et votre numéro de sécurité sociale, ainsi que le montant que vous souhaitez recevoir. Ce montant peut être le montant total ou montant partiel de votre solde. Votre banque pourrait peut-être placer l'argent directement dans votre compte bancaire ou vous envoyer un chèque.
Vous pouvez demander un seul roulement pour l'année. Vous avez également 60 jours à compter de la réception de la distribution pour déposer les fonds dans votre nouveau compte HSA. Si vous ne respectez pas le délai de 60 jours, votre distribution sera assujettie à l'impôt sur le revenu et à une pénalité de 20%.
Remplir le formulaire de contribution
Vous devez déjà avoir établi un HSA avec le nouveau fournisseur pour pouvoir demander le dépôt de vos fonds de roulement. Vous devrez peut-être remplir un formulaire spécifique autorisant votre nouveau fournisseur à effectuer le dépôt. En règle générale, vous devez joindre votre contribution de roulement au formulaire.
Fermeture de votre compte
Le formulaire de répartition par roulement de votre ancien fournisseur peut éventuellement vous permettre de fermer votre compte HSA précédent. Sinon, appelez le fournisseur et demandez-lui de fermer le compte.