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Il est relativement facile de transférer votre régime d'épargne universitaire existant 529 à un autre régime 529 une fois que vous avez les documents en ordre. La recherche des 529 régimes disponibles et la recherche de celui qui convient le mieux à vos besoins en placement peuvent prendre du temps. Assurez-vous que le plan que vous souhaitez transférer est éligible.
Transfert de 529 régimes d'épargne-études
Étape
Vérifiez que le compte que vous souhaitez transférer est éligible. À moins que vous ne changiez également le bénéficiaire, la plupart des régimes vous limitent à un transfert tous les 12 mois. Si vous changez de bénéficiaire, la description de votre régime actuel vous indiquera si vous pouvez transférer le compte dans moins de 12 mois.
Étape
Sélectionnez le nouveau plan 529 que vous souhaitez ouvrir. Les plans varient considérablement d'un État à l'autre. Chacune d'elles a différentes options d'investissement et structures de frais. Choisissez le régime le plus compatible avec vos besoins en matière d’investissement et offrant les frais les plus bas.
Étape
Ouvrez le nouveau compte 529 et soumettez les documents de transfert requis. L'ancien plan 529 devrait pouvoir transférer directement le compte sur le nouveau plan, appelé transfert direct. Très peu de plans, le cas échéant, insisteront pour vous envoyer un chèque que vous enverriez ensuite au nouveau plan.