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Lorsqu'on compare des fonds communs de placement, des fonds négociés en bourse ou tout autre type de placement, l'une des mesures les plus importantes à prendre en compte est son taux de rendement avant impôt. Le taux de rendement avant impôt est le pourcentage d’argent perdu ou gagné au cours d’une période donnée, sans tenir compte de l’impact des impôts. La plupart des fonds offrent ce type d'informations pour vous, mais il est toujours bon de savoir comment effectuer ce type de calcul vous-même afin de pouvoir vérifier leur valeur.
Étape
Déterminez la période pour laquelle vous souhaitez calculer le taux de rendement. Les intervalles couramment utilisés pour ce type de mesure sont mensuels, trimestriels et annuels.
Étape
Trouvez le prix du fonds la première fois de la période et son cours le dernier jour de la période choisie. Cette information peut être trouvée en ligne en établissant une cotation et en regardant ses cours historiques.
Étape
Calculez le taux de rendement avant impôt du fonds. Pour ce faire, soustrayez le prix du fonds à la fin de la période choisie du prix du fonds à la date de début de la période. Divisez le résultat par le prix du fonds à la date de début de la période, puis multipliez-le par 100. Il s'agira du taux de rendement avant impôt du fonds.
Si le prix d’un fonds était fixé à 200 USD au début de l’intervalle sélectionné et s’achève au prix de 300 USD, le taux de rendement du Fonds avant impôt serait de 50%, comme le montre l’équation suivante:
((300 $ - 200 $) / 200 $) x 100