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Un compte de dépenses flexible (FSA) pour les dépenses de santé peut être reporté sur la prochaine année civile. Consultez le site Web des avantages sociaux de votre employeur ou contactez votre service des ressources humaines pour déterminer si des fonds non utilisés dans votre compte de dépenses flexible peuvent être utilisés au cours de la prochaine année. En règle générale, ils doivent être utilisés au plus tard le 15 mars (la date de production du remboursement pouvant être encore plus tard, vers le 1er mai) avant que les fonds de votre compte de dépenses flexible de l'année précédente ne soient perdus.
REMARQUE: depuis le 1er janvier 2011, la plupart des articles en vente libre ne sont PLUS éligibles pour un remboursement par la FSA (cela inclut l'utilisation des fonds restants de 2010).
Étape
Déterminez le montant restant. Vérifiez combien vous avez dans votre compte de dépenses flexible de l'année précédente. N'ajoutez pas les montants alloués à l'année en cours.
Étape
Créer un plan de dépenses: petit budget. S'il vous reste moins de 50 dollars dans votre compte de dépenses flexible, vous pouvez stocker des articles en vente libre et / ou renouveler des ordonnances. L'aspirine, l'Advil, le Tylenol, les médicaments contre le rhume, la grippe ou la toux, les médicaments contre les allergies, les bandages, les pommades ou les crèmes, ainsi que les articles de soin des yeux peuvent tous être admissibles. Vous pouvez généralement obtenir une liste des dépenses de compte de dépenses flexibles approuvées auprès de votre service des ressources humaines ou du site Web du fournisseur FSA.
Étape
Créer un plan de dépenses: budget moyen. S'il vous reste jusqu'à plusieurs centaines de dollars dans votre compte de dépenses flexible, envisagez d'utiliser les fonds pour les éléments suivants. Fixez un rendez-vous chez le médecin, le dentiste ou le spécialiste et utilisez les fonds pour payer la quote-part. Commandez une nouvelle paire de lunettes (montures, lentilles ou les deux) ou de lunettes de soleil sur ordonnance. Certains fournisseurs de comptes de dépenses flexibles autorisent les achats d'articles liés aux allergies, tels que des purificateurs d'air ou une literie spéciale. Vérifiez auprès de votre fournisseur avant de faire des achats; vous aurez peut-être besoin de l'approbation préalable d'un médecin. Vous pouvez également recharger des ordonnances coûteuses.
Étape
Créer un plan de dépenses: gros budget. S'il vous reste quelques centaines de dollars ou des milliers de dollars, envisagez des articles coûteux. Si le coût dépasse vos fonds restants, vous pouvez toujours utiliser votre compte de dépenses flexible de l'année en cours pour couvrir le reste (en supposant que vous ayez suffisamment affecté le compte de cette année). En plus des articles suggérés dans les budgets petits et moyens, vous pouvez envisager une intervention chirurgicale au Lasik, des appareils orthodontiques, de nouveaux obturations, coiffes ou couronnes pour les dents, l’arrachement des dents de sagesse ou l’ajustement des protège-dents (si nécessaire). tu grinces des dents la nuit). Si vous rencontrez des difficultés avec la planification familiale, certains traitements peuvent être admissibles. Vérifiez le montant couvert par votre assureur par rapport au montant que vous aurez à payer directement et par le biais de votre compte de dépenses flexible.
Étape
Acheter des articles et / ou des services. Faites tous vos achats avant la date limite. Utilisez votre carte de crédit personnelle ou en espèces, et non votre carte de compte de dépenses flexible. Si vous utilisez votre carte FSA, les achats seront alors déduits du solde disponible de votre exercice en cours (et non de l'exercice précédent).
Étape
Soumettre les reçus pour le remboursement. Conservez tous les reçus et soumettez-les avant la date limite de dépôt. Vous pouvez généralement télécharger un formulaire de réclamation "me rembourser" sur le site Web de votre fournisseur de compte de dépenses flexible. Télécopiez le formulaire rempli et des copies de vos reçus conformément aux instructions du fournisseur. Conservez les copies originales à des fins fiscales, si vous devez soumettre de nouvelles demandes, etc.