Qu'est-ce que le niveau de risque?

La note de risque est une note d’investissement utilisée pour déterminer la volatilité relative entre les formes de titres. Une évaluation aide les investisseurs à mesurer le risque global lié à la détention d'un titre. Plus la note de risque est basse, moins l'investisseur a le risque de posséder le titre à long terme. Une action adossée à une jeune société Internet comportera un niveau de risque plus élevé qu'une action destinée à une entreprise de services publics, qui possède une histoire à partir de laquelle des données financières historiques peuvent être extraites.

Les niveaux de risque sont déterminés à l'aide de données financières historiques.

Les notes

Une note de risque de zéro ne signifie aucun risque. La trésorerie est considérée comme le seul instrument financier sans risque d’investissement. Une note comprise entre 100 et 150 est considérée comme le risque de marché de base. Une fourchette de risque moyenne pour les titres et autres actions est comprise entre 150 et 650. Tout titre dont le score est égal ou supérieur à 650 est considéré comme très risqué.

Risque du marché

Le risque de marché est le risque standard auquel un investisseur devrait s’attendre lorsqu’il investit dans n’importe quel type de sécurité. Le risque de marché tient compte des écarts de change, des fluctuations du risque d’intérêt et de la hausse des prix des produits de base.

Spreads de devises

Les écarts de change sont utilisés pour déterminer un risque sur actions, car différentes devises sont utilisées pour investir dans des actions. Si un investisseur allemand achète des actions américaines en euros, il doit tenir compte de la fluctuation du dollar par rapport à l'euro.

Risque de taux d'intérêt

Le risque de taux d'intérêt est davantage un facteur lorsque l'on compare les offres d'obligations, par opposition à un investissement dans des actions. Lorsque les taux d'intérêt augmentent, les prix des obligations augmentent.

Prix ​​des produits

Les conseillers en investissement utilisent les prix des produits de base pour déterminer les niveaux de risque des actions car la hausse des prix des produits de base a une incidence sur les résultats nets d'une société et peut provoquer la chute de valeur d'une action. Un exemple serait une chaîne de pizzas à emporter. Lorsque le prix du blé ou du fromage augmente, le coût pour l'entreprise augmente et les investisseurs ont tendance à vendre le stock.