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Le flux de trésorerie est l'argent qu'une entreprise reçoit ou paye pour diverses activités commerciales. Les activités générant des flux de trésorerie peuvent consister à acheter des ressources économiques, à payer les travailleurs pour leur travail, à vendre des biens et des services aux consommateurs ou à obtenir un financement des banques et des investisseurs. Toutes les entreprises ont besoin de liquidités pour survivre dans un environnement commercial. Développer des flux de trésorerie abondants peut présenter des avantages considérables pour une entreprise.
Croissance
Les flux de trésorerie aident une entreprise à développer ses activités sur le marché économique. Les propriétaires et dirigeants d’entreprises peuvent utiliser des flux de trésorerie positifs pour acheter de nouveaux équipements ou installations afin d’accroître leur production. Ce processus de réinvestissement crée un cycle d'amélioration des activités d'une entreprise, qui peut réorganiser ses activités et trouver des moyens d'améliorer sa position sur le marché économique. Les entreprises dont le fonds de roulement est élevé peuvent également éviter les financements externes, qui incluent souvent des prêts bancaires générant des sorties de trésorerie par le biais de paiements de prêts.
Avantage compétitif
Les entreprises peuvent utiliser des flux de trésorerie stables pour acheter des intrants d’affaires de meilleure qualité pour leurs opérations. Les intrants des entreprises incluent souvent des matières premières pour la production de biens et services ou de main-d’œuvre qualifiée. Ces intrants peuvent créer un avantage concurrentiel car l'entreprise peut produire des biens et des services mieux que ses concurrents. Bien que ces intrants soient plus coûteux, les flux de trésorerie actuels paient pour ces éléments et peuvent entraîner des rentrées de fonds plus importantes pour les meilleurs produits de consommation vendus sur le marché.
Perspectives à long terme
La création d’une rentrée de fonds régulière provenant des activités commerciales peut permettre de conserver ces fonds pendant les périodes de faible chiffre d’affaires. Les entreprises peuvent également atténuer les effets de périodes économiques moroses, telles que des récessions ou des dépressions. Les soldes de trésorerie élevés aident les entreprises à rester flexibles et à compter sur leurs propres ressources plutôt que de recourir à des crédits commerciaux ou à des prêts. Les entreprises peuvent également réinvestir leurs rentrées de fonds dans des titres négociables à court ou à long terme afin de générer des intérêts sur leur capital. Cela crée un flux de revenu passif en plus des entrées de trésorerie opérationnelles.