À quelle fréquence les fonds communs de placement versent-ils des dividendes?

Les fonds communs de placement génèrent des rendements de diverses manières, notamment par la distribution de dividendes. Selon le type de fonds, les dividendes peuvent être versés mensuellement, trimestriellement, semestriellement ou annuellement, et les incidences fiscales des distributions de dividendes dépendent du type de compte qui détient vos fonds communs de placement.

Une loupe permet de saisir la profondeur et la longueur de la diversité des fonds communs de placement cotés en bourse: Ingram Publishing / Ingram Publishing / Getty Images

Fonds du marché monétaire et obligataire

Les fonds communs de placement du marché monétaire, qui investissent dans des titres de créance tels que les obligations d’État et de sociétés américaines, versent des dividendes mensuels. Les fonds communs obligataires, qui détiennent des obligations à court, moyen et long terme ou une combinaison de ces obligations, versent également des dividendes mensuels. Le taux de rendement d'un fonds obligataire est généralement supérieur à celui d'un fonds du marché monétaire.

Fonds de croissance, fonds de valeur et mixtes

Les fonds communs de placement qui investissent dans des actions de croissance ont tendance à ne pas verser de dividendes. Cela est dû à la nature des stocks de croissance. Lorsque les entreprises sont en mode de croissance rapide, elles retiennent généralement les bénéfices pour les réinvestir en interne et ne versent pas de dividendes. Les avantages des fonds de croissance se traduisent donc par une appréciation du capital à long terme par opposition à un revenu régulier.

Parallèlement, les OPC qui investissent dans des actions de valeur versent généralement des dividendes sur une base semestrielle ou trimestrielle. Les actions de valeur sont émises par des sociétés stables qui versent des dividendes dans le cadre de leurs activités. Ces dividendes sont regroupés au sein d’un fonds commun de placement et versés aux actionnaires sous forme de dividendes sur les fonds communs de placement.

Les fonds mixtes, qui combinent des actions de croissance et de valeur, versent également des dividendes, généralement à des intervalles semestriels ou trimestriels.

Fonds sectoriels

Les fonds spécialisés dans un secteur de marché particulier, tels que les soins de santé ou l'immobilier, ont tendance à verser des dividendes semestriels ou trimestriels ainsi que des plus-values ​​à court et à long terme. Les gains en capital, qui sont parfois confondus avec les dividendes, résultent de la vente d'actions à but lucratif et de la transmission de la différence aux actionnaires. Les rendements d'un fonds sectoriel qui verse à la fois des dividendes et des plus-values ​​peuvent être significatifs, indépendamment de toute augmentation du prix de l'action.

Implications de taxes

Lorsque les fonds communs de placement versant des dividendes sont détenus dans un compte à imposition différée, tel qu'un compte 401 (k) ou un compte de retraite individuel, les dividendes sont réinvestis afin que vous n'ayez pas à payer d'impôts sur ceux-ci. À l'inverse, lorsque des fonds communs de placement versant des dividendes sont détenus en dehors d'un compte à impôt différé, vous devez déclarer ces dividendes en tant que revenu pour l'année d'imposition en cours.

Fiches de fonds

Pour déterminer si un fonds commun de placement paie des dividendes et à quelle fréquence au cours de l'année, consultez la fiche de renseignements du fonds commun de placement. Vous trouverez des fiches de renseignements sur les fonds communs de placement sur le site Web du cabinet d’études indépendant Morningstar ou sur les sites Web de sociétés de fonds communs de placement. Ces sites afficheront les dates de dividende les plus récentes pour chaque fonds, indiquant les intervalles auxquels les dividendes sont généralement versés.