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Avec autant d’options d’investissement différentes, il peut être difficile de déterminer celles qui vont bien et celles qui ont eu des performances médiocres. Pour suivre l'évolution de vos investissements, vous pouvez utiliser la formule de rendement réalisé, qui prend en compte le montant total du gain ou de la perte que vous avez subis lors de la détention de l'investissement. Connaître le rendement de vos investissements peut vous aider à prendre de meilleures décisions.
Calculer le retour réalisé
Le rendement que vous réalisez d’un investissement comporte en réalité deux composantes: l’augmentation ou la diminution du prix de l’investissement et tout revenu que vous recevez lorsque vous êtes propriétaire de l’investissement. Par exemple, une action peut verser des dividendes trimestriels aux actionnaires, ou une obligation peut verser des intérêts trimestriels. Si vous négligez d'inclure la partie revenu, vous risquez de sous-évaluer le rendement de vos actions ou de vos obligations générant des dividendes.
Pour calculer le rendement réalisé, soustrayez le prix de départ du prix de clôture pour calculer l'augmentation ou la diminution de la valeur de l'investissement. Ensuite, ajoutez tout revenu qui vous a été versé pendant que vous êtes propriétaire de l’investissement.
Par exemple, supposons que vous achetiez une action au début de l'année à 50 USD et que vous la vendiez à la fin de l'année lorsqu'elle valait 49 USD, mais que vous payiez 1 USD par trimestre en dividendes. Soustrayez le prix de départ de 50 $ du prix final de 49 $ pour constater que vous avez perdu 1 $ sur la valeur. Mais ajoutez ensuite les 4 $ de dividendes pour constater que votre retour sur investissement était en réalité de 3 $. Si vous aviez ignoré la composante revenu, vous auriez pensé à tort que vous avez perdu de l'argent sur votre investissement.
Rendement réalisé en pourcentage
Il est utile de calculer le rendement réalisé en dollars, mais cela ne vous permet pas de comparer le rendement relatif de placements de différentes tailles. Par exemple, un rendement de 500 $ peut sembler intéressant, mais il est bien meilleur si vous ne deviez investir que 1 000 $ que si vous deviez investir 100 000 $.
Pour calculer votre rendement réalisé sous forme de pourcentage, divisez le montant de votre rendement réalisé par votre investissement initial. Ensuite, multipliez le résultat par 100 pour convertir le nombre décimal en pourcentage. Par exemple, si vous réalisez un rendement de 3 $ sur un investissement de 50 $, divisez 3 $ par 50 $ pour obtenir 0,06. Ensuite, multipliez 0,06 par 100 pour constater que vous avez réalisé un retour sur investissement de 6%.