Table des matières:
L'annualisation des données depuis le début de l'année vous permet de comparer les performances actuelles sur différentes périodes. Par exemple, si votre portefeuille est en hausse de 4% au cours des cinq premiers mois de l'année, il est difficile de savoir s'il est sur le point de battre le rendement de 10% que vous avez atteint l'année précédente. La conversion des mesures de performance en pourcentage annuel vous permet de faire une comparaison globale plus significative.
Suivre la formule
Pour annualiser les données, divisez la valeur actuelle par la valeur de l'investissement initial. Ensuite, augmentez le résultat à 12 divisé par le nombre de mois écoulés. Troisièmement, soustrayez 1. Quatrièmement, multipliez par 100. Par exemple, supposons que votre portefeuille valait 1 000 dollars au début de l’année et 1 040 dollars cinq mois plus tard, à la fin du mois de mai. Divisez 1 040 $ par 1 000 $ pour obtenir 1,04. Ensuite, relancez 1.04 à la puissance 12/5, ou 2.4, pour obtenir 1.0987. Troisièmement, soustrayez 1 de 1,0987 à 0,0987. Quatrièmement, multipliez par 100 pour trouver que votre rendement annualisé serait de 9,87%.